ゆりたま さん プロフィール

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ゆりたまさん: time is money
ハンドル名ゆりたま さん
ブログタイトルtime is money
ブログURLhttp://yuritama-dolphin.blog.so-net.ne.jp/
サイト紹介文積立投資で教育資金&老後資金の形成を目指します。DC・NISAも活用中 個別株は優待中心
自由文千葉県在住 小学1年、保育園年少、0歳児の三兄弟の母です。
ただいま育休中。
参加カテゴリー
更新頻度(1年)情報提供61回 / 365日(平均1.2回/週) - 参加 2014/09/28 07:28

ゆりたま さんのブログ記事

  • 【2811】カゴメから株主優待が届きました 2017年春
  • 優待銘柄で有名なカゴメから株主優待品を頂きました。今回も3名儀(私・長男・次男)分、3箱。年に2回のお楽しみです三男名義でも持ちたいのですが、株価が高めになっているのでなかなか手が出せず…その前に、口座開設をしなくてはさてさて、今回の優待品は…・野菜生活ジュース4本グレープ・シナモンミックスライム・ミントミックス佐藤錦ミックス瀬戸内柑橘ミックス・トマトケチャップ300g・濃厚あらごしトマト缶詰非常に嬉し [続きを読む]
  • 2017年3月のアセットアロケーション
  • 先月末のPC故障により大幅に遅れましたが、3月末のデータをMONEXONEに残せていたので確認できます。そのマネックスでの貸し株で大失敗をしてしまい、現在絶賛凹み中なのですがその記事は後日upします。すでに3週間経過しているのでぶっちゃけあまり意味はないかもしれませんが、どっちみち確認するだけでリバランスとか関係ないので記録しておきます。グラフの対象は・特定口座で月々積立てている投信・確定拠出年金・銀行口座の預 [続きを読む]
  • 3月もあと10日。覚書。
  • このところリアルの活動が忙しすぎて、ほとんどしていない投資活動がますます放置されています。なんとか確定申告(あとで修正が要るかも)、教育資金贈与信託の書類を郵送しました。もう少しこまめにやっておけばよかったと後悔中〜。先日、アルペンから株主優待券が届きました。3名義6000円分です。今月末に決算の自分名義の株は貸し株を解除完了。外し忘れて雑所得になると痛いのでここは忘れずに!積立は継続していて、今月は [続きを読む]
  • 2016年冬のリバランス[結果]
  • 12月のアセットアロケーションを基にリバランスした結果を記録しておきます。追加投資の原資は105,000円でした。計画通り、全額を目標パンセーテージに届いていない新興国株式クラスに投入。ほとんどが、DCの制度移管金だったので、こちらの割合がちょっと変化して、こうなりました。16年12月末のDCby 投資信託のガイド:ポートフォリオグラフメーカー17年1月現在のDCby 投資信託のガイド:ポートフォリオグラフメーカーご覧の通り [続きを読む]
  • 最後の仕組み預金が中途償還
  • 私のアセットアロケーションで、35%を目標にしている国内債券(安全資産)は個人向け国債、国内債券ファンド、社債・預貯金(仕組預金を含む)となっています。このうち預貯金に含んでいる「仕組み預金」ですが、5年前に預けたものが、現在の低金利により中途で帰ってきています。ちなみに過去記事はこれ↓仕組み預金について思うこと←1年半前の記事です。楽天銀行の仕組み預金が中途で戻ってきました/a>楽天銀行の仕組み預金が中 [続きを読む]
  • 【育休中】2016年12月現在の確定拠出年金運用状況
  • 先月末に久しぶりに評価益が100万円を超えてくれた私のDC育休中なので、現在拠出が止まっておりますが、日経225と定期から信託報酬の安い先進国株式にスイッチングしておりしたので、かなり積極的なポートフォリオになっております。「全体のポートフォリオと同じポートフォリオ」ではなく、「全資産の中の1パーツ」として利用しているので税制を考慮して一番リスクを取っているのでアップダウンが激しいことこういうのを見ると、 [続きを読む]
  • 2016年冬のリバランス[計画]
  • 12月のアセットアロケーションを基にリバランスの計画について記録しておきます。リバランスの方法1…乖離の大きいクラスに対して追加投資を行う。追加投資の原資…・2016年7月〜12月末までに入金されたETF配当金…35,000円・DCの制度移管金…70,000円合計105,000円です。追加投資の資金は目標パンセーテージに届いていない新興国株式クラスに投入。SBI証券の投信積立キャンペーン(抽選)でSMT新興国株の積立額を3万円増やしてお [続きを読む]
  • 2016年12月のアセットアロケーション
  • まさかのトランプ次期大統領で為替がどんどん円安方向へ。本日アセットアロケーションの確認をすることにしました。今年9月に資産の引っ越しを終えました。3年前のあの日、「投信積立」の仕組みを作ったので、相場のアップダウン。とは関係なく、最初に決めた目標のアセットアロケーションに突き進むことができました。さて12月は半年に一度のリバランスに向けた資産割合を確認する月です。今年はどうなったのでしょうか?グラフの [続きを読む]
  • 2016年下半期の配当金
  • 2016年もあと3週間。保有しているETFを含めた個別銘柄の下半期の配当金合計メモ。特定口座税引き後45,463円。NISA口座25,116円合計70,579円也。Sponsored Link上期と合わせて2016年の配当金合計は116,718円でした初めて年間で10万円を超えました下半期の配当金も半分は再投資に回します。35,000円分ですね。 [続きを読む]
  • 2016年12月の配当金まとめ 特定口座&NISA
  • 12月に頂いた配当金の合計の備忘録。NISAは合計16,100円【8031】三井物産(500株) 12,500円 【8306】三菱UFJ(400株)  3,600円特定口座は源泉徴収後 合計 9,723円【7056】ハウスオブローゼ(200株)  3,188円(4,000円)【4661】オリエンタルランド(200株) 2,789円(3,500円)【4922】コーセー(100株)      3,746円(4,700円)合計25,823円の配当金をいただくことができました。今日の株価は結構上がりま [続きを読む]
  • 2016年の譲渡損益まとめ
  • カレンダーも残りあと1ヶ月。今年は個別株や投資信託を幾つか売却しています。損を確定させた投信もあるし、特定口座で持っていた株を売却してNISAで買い直したものも含みます。今後、投信積立以外に個別銘柄の売買予定はないのでちょっと早いのですが今年のまとめ。自分のために記録を残しておきます。今年、初めてNISA口座で年度をまたいだ売買をしたのですが、NISA口座では、購入した年に譲渡損益が計上されて表示されるんです [続きを読む]
  • 2016年11月の配当金まとめ 特定口座&NISA
  • 11月に頂いた配当金の合計の備忘録。NISAは合計2,800円【7979】松風(200株)          1600円【3512】日本フエルト(100株)       600円【8127】ヤマトインターナショナル(100株) 600円  特定口座は源泉徴収後 合計3,333円【1589】iS米国高配当株(10株)   383円(480円)【9861】吉野家HD (100株)     797円(1000円)【9919】関西スーパー(100株)   638円(800円)【3048】ビックカ [続きを読む]
  • 個人向け国債を買い忘れ&冬のキャンペーン
  • 過去記事を見ていたら今年、ポートフォリオに入れる分の個人向け国債を買った記事がない生活防衛資金分を購入した記事はあったけど、それ以外を忘れていたことに今気づきましたわorz証券口座にログインしてみたけど、やっぱり買ってなかったそして、買付余力が微増していたので履歴を確認すると11月15日に入金がありました。そういえば野村證券からハガキが来てたなーキャンペーンの確認もしてなかったわー。ついでに見たら9月・10 [続きを読む]
  • 確定拠出年金、久しぶりの評価益100万円超え
  • 長らく低迷していたDCの評価額ですが、久しぶりに評価益が100万円を超えました。育休中でこのところ新規の拠出がない=運用額に変化がない状況ですので、純粋に基準価額の上昇に拠るものです。このところ「増えてないなー(むしろ減ってる?)」と感じつつも、前回いつだったのか記憶にないので過去記事を見てみました。最初に運用益が大台に乗ったのは2014年11月の確定拠出年金の評価損益が100万円突破なんと2年前です。拠出額が16 [続きを読む]
  • 【1699】野村原油ETF最後の10口を売却 
  • NISA口座で今年の初めに買っていた原油ETFの最後の10口が本日約定できました。朝、指値で入れておいたらいつの間にか刺さってました。合計30口平均単価288円で買っていたのを3回に分けて売り、合計で1790円の売却益を出すことができました(笑)金額が小さすぎて笑ってしまいますが率で見ると良い感じに。売買手数料が無料だからできたような取引でした。普通に売買したら手数料がバカにならない割合になってしまうお試しに買って [続きを読む]
  • 金とプラチナ 評価損ですが
  • 全資産の5%を目標に毎月定額で純金積立をしています。全くゼロから始めているので、目標に達するまでは月々の積み立て総額の5%より厚めに積んでいます。5%に到達したら積み立て額を調整する予定。それに加えてプラチナのスポット買いというのも昨年からちょっとずつやってました。下がったところで、さらにスポット買いなどもしているのですが、さらに下に行ってしまったという…。恐るべしプラチナ。現在、バッチリ評価損でご [続きを読む]
  • あれから1年半 確定拠出年金のお知らせ 夫の場合
  • 先月の話になりますが、夫の確定拠出年金のお知らせが届きました。1年半前は「見る前から結果がわかる」円グラフ(その時の記事はこちら)とりあえず、昨年提案した・今後の拠出分を外国株式にするは実行した模様。夫の許可を得て開封すると、面白みのない単一円グラフからパックマンレベルに変化が見られました。パックマンのお口がとっても控えめですが。運用益は9月末時点でマイナスになっていましたが、本人は気にしていない様 [続きを読む]
  • 今回は抽選。SBI証券の資産形成応援キャンペーン
  • 今月SBI証券で始まった積立キャンペーン。自動エントリーではありますが、抽選形式になっています。積立設定期間:2016/11/8(火)〜2016/11/30(水)積立発注期間:2016/12/1(木)〜2017/2/1(水)となっているので、今月中に設定を変更して、来月・再来月で2回約定させれば条件はクリアと。10,000円〜29,999円で500円、30,000円以上で10,000円がそれぞれ2000名と50名に当たるらしい。…。当たらんね。Sponsored Linkとはいえ、 [続きを読む]
  • 【9919】関西スーパーから配当金をいただきました。
  • 私が保有しているお楽しみ個別銘柄の一つ、関西スーパー【9919】から半期分の配当金を頂きました。100株なので800円、税引き後638円。実家の近所にあるスーパーで、期末にもらえる株主優待券1000円分を目当てに購入しました。しばらくは800円付近で横ばいだった株価が9月に一気に跳ね上がりその後下がっているものの、まだ買値の2倍近いところにいるようでまた上がるようなら売却することも検討しようかと思います。 [続きを読む]