昭和型投資脱却 さん プロフィール

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昭和型投資脱却さん: 50代おひとりさまの資産形成
ハンドル名昭和型投資脱却 さん
ブログタイトル50代おひとりさまの資産形成
ブログURLhttp://obatoshi.blog.fc2.com/
サイト紹介文老後がそこに見えてきた今、リスクを減らしてインデックス投資に移行中!
自由文1984年から投資を始めました。
これまでは個別株や勧められるままの投資信託という昭和型の投資でした。
現在は投資の勉強をして、分散投資・インデックス投資に移行しています。
参加カテゴリー
更新頻度(1年)情報提供2回 / 365日(平均0.0回/週) - 参加 2015/04/18 07:45

昭和型投資脱却 さんのブログ記事

  • 過去の記事 …
  • ブログ引越し
  • せっかくご訪問いただいたのに、申し訳ございません昨年(2014年)9月から書き始めたこのブログですが、2015年7月以降の記事は、下記に引っ越しました。↓ ↓ ↓http://index-fund.asia引き続きよろしくお願いします! [続きを読む]
  • 2015年7月以降の記事は移行しました。
  • せっかくご訪問いただいたのに、申し訳ございません昨年(2014年)9月から書き始めたこのブログですが、2015年7月以降の記事は、下記に引っ越しました。↓ ↓ ↓http://index-fund.asia引き続きよろしくお願いします! [続きを読む]
  • ブログ引っ越しました!!
  • せっかくご訪問いただいたのに、申し訳ございません昨年(2014年)9月から書き始めたこのブログですが、2015年8月〜引っ越しました。↓ ↓ ↓http://index-fund.asia引き続きよろしくお願いします! [続きを読む]
  • クレジットカードあれこれ
  • 来月のクレジットカード使用分の引落は、突然壊れた給湯器代秋に予定している米国旅行の宿泊費と飛行機代一か月以上北海道に滞在した際の外食費などで請求額が70万円を超えてしまいました。以前なら大慌てするところですが、今はクレジットカードを使ったら、すぐにその分の現金を別封筒に入れるか、旅行専用口座から普段使いの口座に振り込むようにしているので、あわてることもなく、既に引き落とし口座にその分の現金を預入済み [続きを読む]
  • 新興国株式ってやっぱり……。
  • 投資の勉強を始めて、まず最初にアセットアロケーションを決めたのですが、その際に、新興国への配分は9%と決めましたた。その後、・ノーロード(手数料無料)・信託報酬が安いもの(低コスト)・運用開始からある程度時間が経っているもの・なるべく分配金を出さないもの(節税)・純資産総額がある程度あるものなどを基準に投資信託を選びました。で、eMAXIS 新興国株式インデックス という投資信託を選んだのですが、「やはり [続きを読む]
  • 黒毛和牛ハンバーグで節税
  • 今年は・FXからも撤退したり・個人型確定拠出年金も始めたり、・アメリカ在住の娘は扶養になったりで、昨年ほどの恩恵はないにしても、ある程度はふるさと納税はできるかな?と、ふるさと納税ポータルサイトの寄付金控除シミュレーションを行ったところ、35,000円〜40,000円程度の寄付が可能らしいです。すでに岩手県北上市に5,000円(お米)北海道浦幌町に5,000円(ジンギスカン・ウィンナー)を行っていますが今回は佐賀県玄海町に5, [続きを読む]
  • 原油ETFを買い増し
  • インデックス投資家失格でしょうか……原油ETFを買い増し原油−売ろうか…?迷った末に基本に戻るで書いてきた自分の中で「サテライト投資」と位置付けている野村原油ETF基本スタンスは安定的に運用するインデックス投資と決めているので、積極的に運用するサテライト投資は自分のアセットアロケーションの中の1%以内と決めています。先日の月例アセットアロケーションでは0.84%でした。このところ金や原油などのコモディティ [続きを読む]
  • 利率5.5%の日本債券
  • 最近の傾向としては、保険は費用対効果を考慮し、「なるべく無駄な保険は入らない」方が増えているようです。私たち以上の年代は、社会人になる=保険に入る結婚する=保険を増やす子どもができる=さらに保険を増やすというような方程式のようなもの(?)があって、職場にもしょっちゅう保険のおばちゃんが出入りしていたものでした。−−セキュリティ対策なんていう言葉は存在していなかった時代です。職場でオバチャンに勧めら [続きを読む]
  • 確定拠出年金の出口を考える
  • 昨日は個人型確定拠出年金の、いわば入口に関する記事を書きましたが、50代の私たちにとっては、出口を考えることも大切です。個人型確定拠出年金の最大のメリットは掛金全額所得控除という部分ですから!もちろん運用益は非課税ですが、運用で利益が出るかどうかはわからない不確定要素です。反対に手数料は確定要素ですから、60歳に到達した場合の手数料に関して調べてみました。現在の月額手数料は491円と昨日書きましたが、 [続きを読む]
  • 55,200円の節税
  • 昨年の9月に投資の勉強を始めて、やっとたどり着いた個人型確定拠出年金。確定拠出年金なんて、大企業に勤めている人だけのものだと思っていたのですが、個人型確定拠出年金であれば、(1)企業年金を実施しない企業の60歳未満の従業員(2)自営業者でも加入できると知り(掛け金は全額個人負担だけどね)、昨年12月よりかけ始めました。私の場合(1)なので、掛け金の上限は月額23,000円です。現在の状況は以下の通り6か月積み立て [続きを読む]
  • 本当の意味での生活防衛資金
  • プレミアム付き商品券、32冊購入しました(頼まれた分15冊も含む)。1冊1万円ですから、32万円分です。結構な競争率になった自治体もあったようですが、うちの自治体はかなり余ったようです。予約時に2冊だけ申し込んだのですが、その後買い増し。10,000円で11,500円分購入できたり、12,000円分購入できたり。ほぼ何でも購入できるものもあれば、アルコールを除く食料品だけにしか使えなかったり。購入期 [続きを読む]
  • 売ろうか?やめようか?
  • まだ残っている個別株のうちサンリツ(9366)から配当金をいただきました。これは2013年6月に520円で2000株購入しました。で、約半年後の2014年1月に575円で1000株だけ売りに出したところ(下図黒⇒)、100株だけしか売却できなかったため、現在の保有数は1900株という何とも中途半端な株数になっています。その後2014年5月に業績予想が下方修正されたために株価が500円を切ったこともありましたが、このところ業績回復に伴い、 [続きを読む]
  • 月例アセットアロケーション
  • 毎月17日現在のアセットアロケーションです。まずは総額前月比は+686,385円+0.80%です。前月の17日は、日経平均株価が8営業日連続で上昇した後の調整局面。今月は、中国とギリシア問題で大きく下げた後の戻り局面。旅行していた1週間ほどの間に総資産額は200万円以上動いていますから、タイミングの問題かな? と思います。(アセットアロケーションに生活防衛資金や相続税対策用の贈与資金は含んでいません) [続きを読む]
  • 35泊36日の支出詳細
  • 35泊36日の支出詳細です。マンスリーマンションはセキュリティのしっかりした(部屋に入るまでにカードキーが4回必要!)33階建ての超高層マンション。1LDKで50平米弱。1〜2人が滞在するには手ごろな広さです。交通費は、・九州→北海道 航空券 14,800円・道東JR周遊券+観光バス(知床・摩周湖・釧路湿原などを観光) 22,810円・北海道→神戸 航空券 9,000円・神戸→九州 新幹線  12,860円その他細々とした電車賃などを含 [続きを読む]
  • 35泊36日のツケ
  • 毎年梅雨の間は北海道に1か月ほど滞在するのですが、今回は結局35泊36日になってしまいました。マンスリーマンションを借りて1か月道内旅行が4泊5日帰る予定の日に安い飛行機のチケットがなかったので、ついでに「白くなった!!」という話の世界遺産姫路城に足を延ばして1泊1か月以上自宅を留守にすると、色々なツケが回ってきます。旅行に使用した荷物の整理。たまっている郵便物のチェック。自宅のPCで膨大な数のメール受信。旅 [続きを読む]
  • ブラックマンデーと比べてみたら……
  • 中国株のバブル崩壊(?)で、昨日は大幅に値を下げました。7月7日の終値が20,376.597月8日の終値が19,737.64今年最大638.95円、3.14%の下げでした。私にとって一番印象深い下げは、1987年のブラックマンデーです。ダウが前営業日より22.6%日経平均は14.9%下げました。もし現在の日経平均が20,000円だとすると、1日で22.6%下げるということは4,520円下げて、15,480円 [続きを読む]
  • 私の不動産投資はこれで十分
  • アセットアロケーションを考えた時に、リート(不動産投資)を10%組み込むようにしました。しかし今後人口が減少し空き家も増えていく日本の不動産に偏る投資も気が進まなかったので、国際不動産投資を考えました。その結果投資したのは、SPDR ダウ・ジョーンズ・インターナショナル・リアル・エステート ETF(RWX)今回このRWXから配当金をいただきました。この銘柄は3か月に1度配当金が出ます。2015年7月7日現在ドルベースで、配 [続きを読む]
  • まとまったお金で大胆に勝負!!?
  • 以前はかなり大雑把な資産管理をしていましたが、Money Forward というサイトを使い始めてからはオンラインで自分の資産を把握できるようになりました。無料で使えるのに様々な機能を提供してくれるので愛用しています。またこのサイトには「お金のコラム」があり、お金に関する様々な情報を提供してくれます。その中で今回、「1億円を築くお金持ち入門術」というシリーズが始まりました。そのLesson1で、お金を増やす順番として1 [続きを読む]
  • ポンコツが圧倒的一位とは……
  • 当ブログの検索キーワードで常に圧倒的一位を誇るのが、ポンコツ投資家そこでためしにgoogleで「ポンコツ投資家」と入力してみると、ホントだ!こんなページやあんなページがかなり上位に表示されています。・購入した株の価格は翌日に忘れるわ・投資信託は満期になると元本が戻ってくると思ってたわ・信託報酬が高いと高リターンの投資をしてくれると思ってたわという投資でのポンコツだけではなく、・眼鏡をかけたまま顔を洗った [続きを読む]
  • 格安で宿泊−タイムシェア活用法
  • ハワイに行ったことがある方ならすぐにわかると思いますが、免税店などで盛んにタイムシェアの勧誘をしています。私もそれに引っかかって、ヒルトンとマリオットの両方のタイムシェアを購入しました。ヒルトンのタイムシェア活用法に関してはタイムシェア 実はポイントが凄い!!という記事で触れましたが、今回はマリオットのタイムシェア活用法です。日本ではあまりこの方法で活用している方は少ないようですが、アメリカ人はこ [続きを読む]
  • 意外な結果!−日本株ETFと投信
  • 昨日の記事では、日本株インデックス投資の中でもETFのみを比較しましたが、今日は投資信託も加えて比較してみようと思いました。昨日は、同じ投信会社のETF・MAXISトピックス上場投信・MAXIS日経225上場投信・MAXIS JPX日経インデックス400上場投信でしたから、やはり同じ投信会社の投資信託・eMAXIS TOPIXインデックス・eMAXIS日経225インデックス・eMAXIS JPX日経400インデックスを加えて比較してみました。基準価額は2015年7 [続きを読む]
  • 日本株のインデックス投資
  • 株主優待券いいなぁ……でも、という記事で、株主優待はうらやましいけれど、やっぱり私はインデックス投資家でいようという決意を新たにしました。そこで日本株のインデックス投資について、改めて調べてみました。種類としては、−日経平均 東証1部上場から選んだ225銘柄−トピックス 東証1部上場の全銘柄−インデックス400 東証上場銘柄 (1部、2部、マザーズ、JASDAQ)から選んだ400銘柄などがあります。同じ投信会社のETF・M [続きを読む]
  • ギリシャ問題に関して思うこと
  • ギリシャ問題で昨日は今年最大の下げ幅だったけれど、本日は少し持ち直しているようです。ギリシャの債務不履行というのは、結局、「お金借りたけれど返せなくなっちゃった」っていう話。世間でもよくあることですよね。あんまり仕事は真面目にしないけれども、収入に見合わない無駄遣いして、周りに借金しちゃって、結局返せなくなっちゃう人。今回は何となくそんな印象をいただきます。これまでどんな国が債務不履行を起こしてい [続きを読む]
  • 株主優待券いいなぁ……でも、
  • 6月末で期限が切れるけれど、行く機会がないからということで、スポーツクラブの株主優待券をいただきました。一時期スポーツクラブの会員になっていましたが、北海道やら沖縄やら海外やらにロングステイする今の生活では、地元のスポーツクラブにコンスタントに通うのは難しく、コスパを考えて退会していました。久しぶりにジムでストレッチしたり、ウォーキングマシンで歩いたり、プールで泳いだり、露天ジャクジを楽しんだり、 [続きを読む]
  • ちっともうまくいかないNISA
  • NISA口座が、ちっとも自分が思っている通りにいきません。昨年のNISAは投資の勉強を始める前だったので、NISAで買ったもの、その1NISAで買ったもの、その2でも書いたようにかなりのポンコツぶりでした。毎月分配型の投資信託を100万円分、分配金再投資で購入しましたが、分配金分はNISA口座の100万円枠からはみだし、結局はほぼ毎月分配金を貰う羽目になりました。投資の勉強を始めた後の今年のNISAは今年のNISAという記事で書い [続きを読む]
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