投資アドバイザー変更相談所−IFA SWITCH さん プロフィール

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投資アドバイザー変更相談所−IFA SWITCHさん: 投資アドバイザー変更相談所 - IFA Switch
ハンドル名投資アドバイザー変更相談所−IFA SWITCH さん
ブログタイトル投資アドバイザー変更相談所 - IFA Switch
ブログURLhttp://ameblo.jp/ifa-switch/
サイト紹介文ロイヤルロンドン、ハンサード、インベスターズトラスト、フレンズプロビデント契約者をサポート!
自由文投資アドバイザー変更相談所ーIFA Switchというサービスを運営しています。http://ifa-switch.com/
海外投資、特にロイヤルロンドン(RL360°)、ハンサード、インベスターズトラスト、フレンズプロビデントを契約して困っている方を安心の定額サポート!IFAと連絡が取れない、商品説明が契約時と異なっている、積み立てを停止・減額のやり方が分からない、、、そのような方達の力になる事をミッションとしています。
参加カテゴリー
更新頻度(1年)情報提供59回 / 365日(平均1.1回/週) - 参加 2015/09/07 19:28

投資アドバイザー変更相談所−IFA SWITCH さんのブログ記事

  • 香港清明節
  • 今日4月4日は香港の清明節、日本で言うお盆でした。 清明節は旧暦の3月に行なわれます。 一年のほとんどの時期において香港の人は墓地にわざわざ行きませんが、清明節の時期にはほとんどの人が都心から山の中腹にある墓地に行くので、公共交通機関も臨時便を出さなければならないほどです。 清明という文字が「清いと明るい」を表すとおり、この時期、中国の人は祖先の墓を掃除します。でも掃除だけで終わり [続きを読む]
  • 【お知らせ】モデルポートフォリオの見直し
  • モデルポートフォリオ見直しのお知らせ日頃よりIFAスイッチをご利用頂きありがとうございます。 弊社のモデルポートフォリオは4月に見直しを行います。それに伴い、既存のお客様に対しても順次スイッチングのご案内をしていきます。積極型、成長型、保守型の3種類がございます。またお客様の希望によっては必ずしもモデルポートフォリオと一致していない場合もありますが、徐々に同じファンドに切り替えをしていく予定です。 [続きを読む]
  • 香港人のお金好きはこんな所にも
  • 【香港人の性格は?】日本人が知らない香港人の大好きな事10選WEBでこんな記事を見つけました。 【香港人の性格は?】日本人が知らない香港人の大好きな事10選 香港に住んでいる人間が見ても非常に的を得ていてあるあると思える素晴らしい記事でした。香港人の性格として挙げられていたのが ①急ぐの大好き ②おしゃべり大好き! ③お金大好き! ④おいしいご飯大好き!&nbs [続きを読む]
  • 香港・中国の旧正月の伝統についておさらい
  • 香港は1月28日から旧正月に入りました。旧正月は欧米のクリスマスと大きく違うわけではありません。美味しいものを食べ、互いに贈り物をする習慣があります。昔の映画を見て家族と団欒するというのも一般的な過ごし方です。旧正月のルーツは農家の収穫祭です。この時期の街はとにかくイベントやお祝いで浮足立っています。今回は香港旧正月の主要な伝統や習慣を紹介します。店のシャッターが閉まる この時期は香港のお [続きを読む]
  • 新年のご挨拶
  • あけましておめでとうございます。IFAスイッチ事務局です。 昨年中は大変お世話になり、誠にありがとうございます。今年もどうぞよろしくお願いいたします。 これまでのIFAスイッチを振り返ってサービスを開始してから1年半が経過しました。海外投資に踏み切ったものの、思うようなサポートが受けられず途方に暮れている方がたくさんいる事を知り、確たるニーズを見込んでサービス内容を練り込んでスタート致しました。 [続きを読む]
  • HSBCインターネットバンキングの画面変更
  • HSBC口座開設を持っている一部の方に対して、HSBCより今後のインターネットバンキングの画面変更についてのお知らせが来ています。今まではSavings口座、Current口座、外貨口座など、それぞれ しないと残高が見られなかったものが、一覧表示できるようになるようです。これで使い勝手がよくなりますね。 ↓こちらは仕様変更後の画面です。 インターネットバンキングを普段使っていない人はこの機会に [続きを読む]
  • 中国人のHSBC口座開設者が爆増中!
  • 先日、HSBCの某支店に行ってみた所、かつて見たことの無いほどの長蛇の列! 事情を聞いてみると、今中国人のHSBC口座開設者が殺到しているとの事。理由は、中国人に対しても口座開設のハードルがどんどん高くなっているから。 一部の支店では中国人というだけで断れられる事例もあったりで、中国人の口座開設は不可になるという噂も相まってこのような事態になっているようです。 思い返すと少し前に、日本人とい [続きを読む]
  • インベスターズトラストのEvolution解約を考えている方へ
  • インベスターズトラスト解約に関する問い合わせが相変わらず多いですので、解約に関して概略説明をしたいと思います。商品はEvlolutionを対象とします。解約手数料は?解約手数料は「解約時の残存契約年数に基づく管理手数料相当額」です。残契約年数が多ければ多いほど解約手数料は高くなります。目安として、契約から2年以内に解約する場合、今まで積み立てた金額が全て没収されると思って頂ければと思います。 逆に [続きを読む]
  • HSBC銀行口座のダウングレードが困難に!?
  • HSBC口座開設が難しくなっているという話は諸々の方面から聞こえてきていると思いますが、遂にダウングレードも難しくなるかもという噂が飛び込んできました。 日本人の間(に限らずだと思いますが)では、外国人は最初はプレミアかアドバンスの口座しか開設出来ない為、まずはアドバンス口座を開設して、3ヶ月後にパーソナル口座にダウングレードするという方法が大変よく行われていました。しかしこれは銀行にとって [続きを読む]
  • 積み立て投資のリターンが悪いから他の投資に回すのは得策か?
  • リターンが良くないので他の投資に回したいお客様からこのようなご質問を良く頂きます。フレンズで積み立て投資をして3年になりますが、一部引き出しを考えています。資産を分散していくつか投資をしており、フレンズよりも他でやっている株やFXの方が利益が出ている為、初期口座分以外を利益が出ているところに移行した方が良い気がしています。また、他社で一括で運用もしていますがマイナスになっており、こちらは契約から5年経 [続きを読む]
  • 初期口座に対するよくある誤解〜2年間だけ手数料かかかる?〜
  • 初期約束口座と貯蓄口座積み立て投資をされている方でしたら、初期約束口座(Initial Account)と貯蓄口座(Accumulation Account)という概念は一度は聞いたことがあると思います。初期約束口座(以下、初期口座とします)は、契約開始からある一定の初期の期間中に積み立てる口座の事、貯蓄口座は初期口座が終わった後に積み立てる口座の事を指します。 この初期口座の一定の期間とは、商品と契約年数に依って異なりますが、 [続きを読む]
  • スタンダードライフのIFA移管や契約終了は簡単
  • そもそもIFAはいつでも変更可能なものIFAは中立的な立場で、お客様のライフプランに合った投資商品を提案し契約業務を行います。そして投資を継続している最中は、最も重要なポートフォリオ管理や、住所変更やクレジットカード変更などの各種手続きを代行したりといった役割を果たします。 IFAはIndependent Financial Adviserの略で、独立ファイナンシャルアドバイザー、つまりどの投資商品からも独立していて公平な立場で商 [続きを読む]
  • ハンサード積み立て金の振り込み先変更の件
  • ハンサードの積み立てを銀行振り込みで行っている方はご注意ください ハンサードのアスパイアなどの積み立て投資をしている方に、振り込み先口座変更の連絡が届いています。以下、その日本語全文です。 お客様 各位 平素より格別のご高配を賜り、厚く御礼申し上げます。先日ハンサード・オンライン(HOL)経由のレターにてお知らせいたしましたとおり、お客様の積立金の振込口座が変更になります。今まではHSBC銀行東京 [続きを読む]
  • 名義人、被保険者、受益者の3つの違いが分かりますか?
  • 契約時には自分が亡くなった後の事も考えましょう積み立て投資を契約されている方は、単独名義にされている方が多いのではないでしょうか?多くの方が、契約当初はまずは資産を増やす事を目的にしていますので、自身が積み立て金を支払えなくなったり、仮に突然亡くなってしまった場合の事を考えていません。 それを考えるためには証券契約で重要な名義人、被保険者、受益者の3つの意味を知る必要があります。定義は次の通りです。 [続きを読む]
  • 「いつ元本まで戻るか」が問題ではない
  • このマイナスはいつ元本まで戻るのでしょうか?不安でしょうがありませんフレンズプロビデントやスタンダードライフ、ハンサード、ロイヤルロンドン(RL360°)の積み立て投資をされている方から、以下のようなご相談を良くいただきます。 積み立て投資を始めて3年になりますが、元本割れしているので心配です。積み立て停止にするか、解約してしまおうか悩んでいます。また、友人は別のIFAで契約していますが、50%以上元本 [続きを読む]
  • ロイヤルロンドンを契約したい!と考える前に
  • ロイヤルロンドンについて最近とてもよくあるお問い合わせとそれに対する回答のご紹介です。ロイヤルロンドンを契約したいのですがどうしたら良いでしょうか?海外投資セミナーでロイヤルロンドンを紹介され興味を持ちました。アジアスという会社の商品も紹介されましたが、契約には一度香港に行く必要があるため、ロイヤルロンドンにしようと思っています。3万円から積み立てを始める事が出来、利回りも良く、資産を海外に [続きを読む]
  • HSBC口座の凍結解除に関する2つの誤解
  • HSBC銀行口座の凍結解除ツアーなどがまた増えているようです。そこで、多くの方が誤解している2つの項目について解説します。ATMカードは即日使えるようにはならない凍結解除自体は即日可能ですが、HSBCの手続きの関係上、ATMカードが使えるようになるのは翌日以降になります。もしATMカードが使えるようになっているか確実に確かめたい場合、また、暗証番号に不安がある場合などは、香港滞在を最低2日間確保しておいた方が [続きを読む]
  • 「暮らしやすい」都市ランキング 1位はやっぱりあの都市
  • 「世界で暮らしやすい都市ランキング」の2016年版が発表されました。このランキングは英エコノミスト誌が、世界140カ国の生活環境を5つの項目(安定性、医療制度、文化と環境、教育、インフラストラクチャー)ごとに、各100点満点で評価したものです。 元のデータはこちらに置いておきます。The EconomistのWEBサイトに無料登録すると入手できます。住みやすい都市の条件は?トップ10は、オーストラリア、カナダ、ニュ [続きを読む]
  • IFAの平均運用成績は無意味?
  • IFAの運用成績って?運用をお願いする所であれば、運用成績、つまりそのIFAが出しているリターンがどのくらいはお客様から見れば当然気になるところですね。また、巷でも運用成績は必ず聞くべきであると書いてあるブログなどを良く見かけます。 しかし、本当に運用成績は重要なのでしょうか? そもそも弊社は、運用実績の開示はほとんど意味が無いどころか、お客様の資産運用に対する大きな誤解を生む原因となると考えており [続きを読む]