ザビエ門 さん プロフィール

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ザビエ門さん: FPが実践しているリアルな投資や保険の話。
ハンドル名ザビエ門 さん
ブログタイトルFPが実践しているリアルな投資や保険の話。
ブログURLhttp://upamoney.com/
サイト紹介文FPが実践中!投資歴20年超のリアルな長期投資を中心に、保険・株主優待や税制改正などの話。
自由文NISA、IDECO、投資信託、ETF、他にお得な情報を紹介します。家計診断シミュレーション受付中!
参加カテゴリー
更新頻度(1年)情報提供52回 / 317日(平均1.1回/週) - 参加 2016/11/09 12:20

ザビエ門 さんのブログ記事

  • 株主優待と投資教育
  • 「貯蓄から投資へ。」金融庁がさかんに旗を振っていますが、なかなかその通りになっていないようです。 20日に発表がありましたが、4〜6月の家計の金融資産残高が最高になったものの、その内訳は、現預金の割合が約52%に対し、株・・・ [続きを読む]
  • 円安?円高? 株安?株高? 世界が動くとどう動く?
  • 北朝鮮、ホント不思議な国ですね。。。ミサイルよりも明日の食料!冬の燃料!と、一般の国民は本当は言いたいんじゃないでしょうか。アメリカも現在のトランプ大統領だと、何をするのかわからないから、ということも大きいですが、今回は一歩引いた感じです。 前回は、アメリカが手を出しそうだ ⇒ ドル資金を使いそう ⇒ 円が安全だから、ひとまず円を買おう ⇒ 円高 今回は、北朝鮮のゴタゴタが落ち着かない限り、日本は危 [続きを読む]
  • NISA 口座にはマイナンバーが必要・・・出した場合と出さない場合
  • NISAにジュニアNISA,それからiDeCoに来年からは積み立てNISA?(カタカナとアルファベットばっかりだ)結局、何から始めればいいの?今さら聞けない。。。って思っている人も多いのではないでしょうか。2017年3月末で口座数は1,000万を超えたとのことです。これが多いのか少ないのかは別として。。。 今回は、もうすでにNISA口座をお持ちの方、2018年以降もNISAを利用するために、今年9月末までにマイナンバーの提出 [続きを読む]
  • 貴金属で資産運用はできるのか?
  • 平成29年9月3日、久しぶりに皇室では眞子さまの婚約内定の明るい話題が出ていましたが、婚約というと、指輪、エンゲージリング。。。ということで貴金属の話です。貴金属で投資っていうと、昔から世界共通の価値、ということでいうと「金」がまず考えられます。ほぼ供給量が決まっています。埋蔵量には限りがあるためです。 貴金属に投資する方法少しずつ積み立てていく方法「金貯蓄口座」って聞いたことあるでしょうか?田中 [続きを読む]
  • がん保険 入る?入らない?
  • こんにちは。がん保険についての話の続きです。保険のCMなどで、2人に1人ががんと診断されるといわれるがんです。保険に入るべきか入らなくていいのか、その前にがんの実態について調べてみます。 現在のがん保険加入率は?まず、どの位の割合の人が現在がん保険に入っているのでしょうか? 生命保険文化センターによる、「生命保険に関する全国実態調査(H27)」の数字です。がん保険、H27現在の加入率は約6割ということ [続きを読む]
  • がん保険見直し 我が家の実態
  • こんにちは。前回、医療保険の見直しの話をしました。今回はがん保険です。我が家のがん保険、最初、主人が20代の頃に入って、結婚後、私も加わり、義母も加わり、数年前、義母の保障を外し、子供の分を追加して現在に至ります。社内で団体で入ったらしい某有名ながん保険です。約20年前に1度全体を見直ししたものの、その頃勧められた特約を全てプラスすると大部金額が高くなってしまうためか、結局中途半端にプラスした状態 [続きを読む]
  • FPが自分の保険の見直し方を見直してみた
  • 自分の保険、見直ししたことありますか?私は最初に保険に入ったのは20代後半の時です。最初に入った保険を見直し1990年代前半に入った保険。65歳で払込終了の生命保険に特約として医療保険と災害死亡給付を付けていました。医療保険は65歳以降も保障が終わる80歳まで払い続けるタイプでした。 当時、まだまだ予定利率が良かったので、どうなっているのかな?ということと、医療保険は80歳で保障が終わってしまうタ [続きを読む]
  • 投資信託 毎月分配型は絶対損するの?
  • 投資を最初に始めようとすると、何から始めるでしょうか。なんとなく証券会社はハードルが高いし、やっぱり銀行に行ってしまいそう。そして、今でも投資信託の毎月分配型を勧められるんでしょうか?毎月分配型 我が家も買っていました以前、いろいろな投資対象の投資信託を買ったことがあります。投資信託は、最初の設定が1万口当たり10,000円で徐々に変動していきます。ですから、後から買う場合には10,000円を下回っ [続きを読む]
  • 食品がもらえる株主優待
  • 株主優待でもらってうれしいのは何でしょうか?ウチは食品と旅行券です。食品系は、5〜7月頃送られてくると、なんとなくお中元もらったような気がするんですよね。食品系の株主優待カゴメ(2811) こちらは2017.4月下旬に届いたもの。100株以上保有で1000円相当の自社商品が届きます。(写真) 1000株以上だと3000円相当がもらえます。カゴメは年2回届きます。次回は10月終わり頃かな?ケチャップと [続きを読む]
  • 70歳以上の高額療養費制度が変わります(2017.8月〜)
  • 以前の記事で、70歳未満の人の高額療養費の限度額が変更になった。。。というものがありました。今回、変更になるのは70歳以上の方です。高額療養費制度とは?ひと月に支払った医療費が高額になり、決められた上限額を超えた場合に、上限額を超えて支払った分を払い戻す制度です。上限額は、個人、または世帯の所得に応じて決まっています。 平成29年8月(2017.8)の改正 もし、住民税を払っているか払っていないかわ [続きを読む]
  • 消費税が撤廃された仮想通貨、投資対象になるの?
  • ビットコインなどの仮装通貨ですが、7月1日から購入する時にかかっていた消費税がかからなくなりました。お金に消費税がかかるのはおかしいから、ビットコインも貨幣と同じような価値と今後みなされるのでは。。。なんて声もあったようですけど。 今までは何の規制もなかったのですが、2014年2月、仮想通貨取引所のマウントゴックスが経営破綻して顧客の預かり資産(75万ビットコイン?)他、預金口座(28億円?)など [続きを読む]
  • ポイントカードとマイナンバーカードの関係は? ポイントはどう使う?
  • こんにちは。丸善、文教堂、ジュンク堂など、全国にある書店と通販と電子書籍のhonto。こちらで5月31までの太っ腹なキャンペーンがあります。そういえば、ポイントって、先週もマイナンバーカードの話もあったっけ。ということで、その辺の話です。hontoポイントキャンペーンなんと1当は500万円分相当のhontoポイント。こちらは更に最大5名で山分けでもいいそうです。2当はhonto電子書籍で使える5000ポイント。その他 [続きを読む]
  • 資生堂の株主総会
  • こんにちは。もう3月下旬の話なので、少し間が空いてしまった感がしますが。資生堂の株主総会にいってきた時の話です。キャリタス就活2018卒業予定の女子学生が就職したい企業ランキングで、何と8位になっていたのが資生堂です。今回は代理での出席です。代理で出席する際は、たとえ家族名義であっても委任状が必要です。委任状に書く委任事項には、具体的な株主総会の日時、場所、回数、定時か臨時かの区別を記載する必要が [続きを読む]
  • 高額療養費制度が変更になった背景とは
  • 1973年(昭和48年)からまず被扶養者に対して始まった高額療養費制度。2015年1月から一部変更になり、2017年8月からも変更点が出てきます。前回の記事はこちら高額療養費制度とは?高額療養費制度の適用を受けるには?提出する書類が必要です。高額療養費支給申請書と記入例(全国健康保険協会HPより) 変更になるのは70歳未満の方の高額療養費 70歳〜75歳未満については変更なし 年に負担が多かった [続きを読む]
  • 不用品を整理してお小遣いを稼ぐ方法
  • こんにちは!今年のゴールデンウイークは9連休になる方も多いらしいですね。気候的には全国的に過ごしやすいといいのですが。。。年末年始には決まって大掃除の話題が上がりますが、ゴールデンウイークの長い休暇中に身の周りを片付けるのもいいのではないでしょうか?寒さ・暑さが厳しい時期だと家の中を片付けるのも大変ですが、気候が穏やかな方が作業がしやすかったり、はかどるのではないかと思います。予定があり、出かける [続きを読む]
  • 知らないと損!間違った節約方法
  • 「先行き不安病」。先日TVで放送された番組で、老後に不安を持つ人の割合は大小様々ですが、約83%にのぼるそうです。そんな中、節約するのは当たり前、という気持ちにもなりますね。でも、その方法、良く考えてみると、節約じゃなかったらどうしますか?雑誌によく登場するというある主婦の方が取材されていました。光熱費、食費、などなど、様々な節約術を持たれているようでした。 ところが、将来の不安から、保 [続きを読む]
  • イオン㈱の株主優待はキャッシュバック
  • 全国展開しているイオン㈱。株主優待が受けられる対象店舗としては、イオンを始めとしてマックスバリュ、ザ・ビッグ、いちまる、アコレ、ダイエー、グルメシティ、ピーコックストア、イオンスタイル、マルナカ、ビブレKOHYO,ホームワイドなどなど。ちょっと調べたらこんなにありましたよ。その他には、イオンリテール、OPA,まいばすけっと、ボンベルタ、コックス、ジーフット、未来屋書店、イオンボディ、イオンバイク、 [続きを読む]
  • リスクとリターンの本当の意味
  • こんにちは。今回は金融商品においての「リスクとリターン」についてです。その前に、金融商品の選択基準として、「安全性」「流動性」「収益性」があります。これが全てそろった金融商品は存在しないと言われています。(だから、そう言われて勧誘されたら詐欺だということに。。。)例えば、「定期預金」。こちらはリターンは確保されていて(「安全性」がある)解約して換金しやすい(「流動性」がある)ですが、「収益性」は期 [続きを読む]
  • 株式投資で初心者が銘柄を選ぶコツは? その②
  • こんにちは!!もうすぐ3月末、今月が年度末という方も多いですよね。4月からは新学期、うちの子供は現在就活真っ只中です。約1年前ですが、日経主催の「親の就活セミナー」というのに行ったことがあります。(親バカ?)私も主人も今の就活ってよくわかりません。「エントリーシートと履歴書って違うの?」←こんなレベルです。それで、「全くわからないのもまずいかなー??」ということで、行ってみたのですが。なんだか、今 [続きを読む]
  • 株式投資で初心者が銘柄を選ぶコツは? その①
  • こんにちは!!今日は「株を購入してみようかな・・・」と思った時、「でも、何を買えばいいのか?」という人のためにご参考になればいいなあ〜ということで、過去の実際の銘柄選択のきっかけを書いています。その前に、こちら〜アース製薬㈱から今月届いた株主優待品です。・電池でノーマット90日用セット ホワイトブルー・バポナ 天然ハーブの虫よけパール260日用無香性・トイレのスッキーリ!プレミアムシトラスの香り・ [続きを読む]
  • セミナーお礼&ご報告 などなど
  • こんにちは!先週、初めてのセミナー無事終了しました。いろいろ反省点もありますが、まずはお礼から。参加された方、本当にありがとうございました!!今回のテーマは、① 寄付してワクワクもらえるカンタンふるさと納税(申し込みから申告まで)② 築45年超の古家で月○○万円(!?)の目からウロコの不動産活用術でした。 ふるさと納税については、メディアや雑誌などで何度も取り上げられており、改めて何をお話すれ [続きを読む]
  • サイゼリヤの株主優待
  • こんにちは。2月下旬にサイゼリヤの株主優待品が届いたのでそちらを紹介しています。10年以上前から保有していますが、基本的に我が家は長期保有です。優待は以前はお店で使えるお食事券でしたが、何年か前からはパスタやパスタソースなどになっています。 今年は昨年と同様のパスタ(500g)とトマトソース(350g)、エクストラバージンオリーブオイル(229g)、チョコレートスプレッド(40g)という内 [続きを読む]
  • 株主総会(キューピー2017.2)
  • 今回は久しぶりに株主総会に行ってきましたのでそのお話です。マヨネーズなど、普段から馴染み深い「キューピー」です。本社ビルが渋谷になったそうですが、会場は国際フォーラムでたくさんの方が来られていました。展示パネルがあり、社会貢献活動やマヨネーズ生産の他に卵の白身部分、卵膜、殻をどう活用しているか、また環境保護活動などが説明されていました。 平日の午前中なので、年配の男性が多いかと思いましたが、割 [続きを読む]