【1月】最小分散レバレッジドPFのリバランス

1月の比率はSPXL:TMF=52%:48%です。 今月はリバランス必要ありませんでした。 最小分散レバレッジドPFの内訳です。

【12月】最小分散レバレッジドPFのリバランス

12月の比率はSPXL:TMF=48%:52%です。 リバランス後の最小分散レバレッジドPFの内訳です。

【11月】最小分散レバレッジドPFのリバランス

リバランスが遅くなりましたが、本日リバランスしました。 11月の比率はSPXL:TMF=33%:67%です。 リバランス後の最小分散レバレッジドPFの内訳です。

【10月】最小分散レバレッジドPFのリバランス

10月の比率はSPXL:TMF=16%:84%です。 リバランス後の最小分散レバレッジドPFの内訳です。

【9月】最小分散レバレッジドPFのリバランス

9月の比率はSPXL:TMF=76%:24%です。 リバランス後の最小分散レバレッジドPFの内訳です。

【8月】最小分散レバレッジドPFのリバランス

8月のリバランスは米国株の移管に日にちを要した為遅くなりました。そのため、初日よりも少し比率がズレています。 8月の比率はSPXL:TMF=46%:54%です。 リバランス後の最小分散レバレッジドPFの内訳です。

【7月】最小分散レバレッジドPFのリバランス

7月の比率はSPXL:TMF=32%:68%です。 リバランス後の最小分散レバレッジドPFの内訳です。

【6月】最小分散レバレッジドPFのリバランス

諸事情で少し早いリバランス を行いました。 6月の比率はSPXL:TMF=39%:61%です。 リバランス後の最小分散レバレッジドPFの内訳です。

【5月】最小分散レバレッジドPFのリバランス

5月の比率はSPXL:TMF=26%:74%です。 リバランス後の最小分散レバレッジドPFの内訳です。

【4月】最小分散レバレッジドPFのリバランス

4月の比率はSPXL:TMF=36%:64%です。 リバランス後の最小分散レバレッジドPFの内訳です。

【3月】最小分散レバレッジドPFのリバランス

3月の比率はSPXL:TMF=31.22%:68.78%です。 リバランス後の最小分散レバレッジドPFの内訳です。

個人年金保険の加入するにあたって②-商品編

前回からの続きとなります。 ikarosu07.hatenablog.com 今回は具体的商品についてです。 商品を検討するにあたっての条件は、年間支払額が12,000円である事です。 しかし、こんなに低額で掛ける事ができる商品をネットで探しても見つかりません。が、知り合いの方から教えてもらい見つける事ができました。 その商品はJA共済のライフロードです。 サイトによる紹介としては 月額3,000円から1,000円きざみで設定できる。 個人年金保険控除には特約を付加にて対応。 特約のための条件は3つ しかし、サイト内では年払いの掛金に対する条件の説明はなく、シミュレーションでは10万円から10…

個人年金保険の加入するにあたって①-税控除編

今回、結果的には個人年金保険に加入しました。 納得して加入したつもりなので、加入するにあたっての自分なりの気づきを書いていきます。 職場に来ている保険外交員に捕まったことがきっかけです。捕まった時点では、私・妻・子の3人世帯で何も保険に加入していない状態でした。なので外交員にとってはかっこうの的なわけで会うたびに詰め寄られ憂鬱な日々を送っていました。その時に毎月5,000円から掛けれる個人年金保険を勧められました。 私の投資方針としては、安全資産と危険資産にわけ危険資産(最小分散レバレッジドPF)へは臨時的な事がない限りこれ以上の追加投資、変更等はない予定です。あとは、安全資産の良い運用方法を…

【2月】最小分散レバレッジドPFのリバランス

2月の比率はSPXL:TMF=49.64%:50.36%です。 リバランス後の最小分散レバレッジドPFの内訳です。

【1月】最小分散レバレッジドPFのリバランス

1月の比率はSPXL:TMF=69.22%：30.78%です。 今月の追加投資は23187.28ドルです。 リバランス後の最小分散レバレッジドPFの内訳です。

【12月】最小分散レバレッジドPFのリバランス

12月はSPXL:TMF=78.45%：21.55%です。 リバランス後の最小分散レバレッジドPFの内訳です。

【11月】最小分散レバレッジドPFのリバランス

11月はSPXL:TMF=57.91%：42.09%です。 また、追加資金は157.15ドルです。 SPXLを55.50ドル@632+手数料22ドルで売却 TMFを29.24ドル@1,203+手数料22ドルで買付 リバランス後の最小分散レバレッジドPFの内訳です。

【10月】最小分散レバレッジドPFのリバランス

10月はSPXL:TMF=71.85%：28.15%です。 また、追加資金は0ドルです。 SPXLを52.81ドル@1,102+手数料22ドルで買付 TMFを29.30ドル@1,988+手数料22ドルで売却 リバランス後の最小分散レバレッジドPFの内訳です。

最大許容損失額について4

9月のリバランスで追加投資をしたので追記です。 最大許容損失額とは？や各項目解説などは前回の記事を読んでいただければと思います。 ikarosu07.hatenablog.com また最大許容損失額の最新の表はこちらを参考してください。 ikarosu07.hatenablog.com 最大許容損失額は1982万円です。 最小分散レバレッジドPFへの投資額は 2019/2初期投資:1252万円 2019/7追加投資:325万円 2019/8追加投資:180万円 2019/9追加投資:243万円 合計:2000万円 1982万円(最大許容損失額)-2000万円(投資額) =-18万円 マイナスな…

【9月】最小分散レバレッジドPFのリバランス

9月はSPXL:TMF=40.15%：59.85%です。 また、追加資金は22,850.83ドルです。 SPXLを48.58ドル@144+手数料21.6ドルで売却 TMFを33.95ドル@200+手数料21.6ドルで買付 33.79ドル@684+手数料21.6ドルで買付 TMFは2つの証券口座での買付になった為、2回分けての買付になりました。 リバランス後の最小分散レバレッジドPFの内訳です。

最大許容損失額について3

・最大許容損失額のブラッシュアップ ・8月のリバランスで追加投資 この2点を追記します。 「最大許容損失額とは」や計算などは過去の記事を読んでいただければと思います。 ikarosu07.hatenablog.com ・現在社宅に住んでおり、家賃が格安な状態です。29-32才くらいまでは出る予定も無さそうなのでその期間を過去の収支から計算しました。 その結果、最大許容損失額は1982万円と変更になりました。 最小分散レバレッジドPFへの投資額は 2019/2初期投資:1252万円 2019/7追加投資:325万円 2019/8追加投資:180万円 合計:1757万円 1982万円(最大許容損失…

【8月】最小分散レバレッジドPFのリバランス

8月はSPXL:TMF=57.93%：42.07%です。 また、追加資金は16528.92ドルです。 SPXLを53.56ドル@505+手数料21.6ドルで買付 TMFを25.35ドル@414+手数料21.6ドルで買付 リバランス後の最小分散レバレッジドPFの内訳です。

TMF,SPXLより配当金

TMF,SPXLより配当金がありました。 TMFの配当です。 税引後の受取金額は155.28ドルでした。 SPXLの配当です。 税引後の受取金額は181.08ドルでした。 今年の配当合計です。

最大許容損失額について2

7月のリバランスで追加投資をしたので追記です。 「最大許容損失額とは」や計算などは前回の記事を読んでいただければと思います。 ikarosu07.hatenablog.com 最大許容損失額は1480.71万円です。 最大許容損失額(1480.71万円)ー投資資金(1251.91万円)ー7月の追加資金(325万円)=-96.2万円となりました。 マイナスに転じたことにより亡くなった時に投資結果が0万円の場合は96.2万円の借金が残る計算になります。 最大許容損失額は、まだ計算や再計算が必要な項目があります。 ・現在は社宅で家賃が格安で住んでいること。 ・妻が働く可能性があること。 ・60歳まで…

【7月】最小分散レバレッジドPFのリバランス

7月はSPXL:TMF=46.25%：53.75%です。 また、追加資金は30,000ドルです。 SPXLを53.25ドル@516+手数料21.6ドルで買付 TMFを24.98ドル@100+手数料12.13ドルで買付 リバランス後の最小分散レバレッジドPFの内訳です。

【6月】最小分散レバレッジドPFのリバランス

6月はSPXL:TMF=31.58%：68.42%です。 また、追加資金は無しです。 SPXLを42.63ドル@698+手数料21.6ドルで売却 TMFを24.59ドル@1221+手数料21.6ドルで買付 リバランス後の最小分散レバレッジドPFの内訳です。

【5月】最小分散レバレッジドPFのリバランス

5月はSPXL:TMF=66.88%：33.12%です。 また、追加資金は無しです。 TMFを20.38ドル@1390+手数料21.6ドルで売却 SPXLを52.67ドル@533+手数料20.18ドルで買付 リバランス後の最小分散レバレッジドPFの内訳です。

最大許容損失額について1

最大許容損失額とは、破産に至らない範囲での最大の損失額という意味で使います。 また亡くなるときに危険資産で運用しない場合に残るお金とも言えます。 最小分散レバレッジドPFでは一括投資を推奨されておりその額は最大許容損失額を決め、危険資産比率を決めた額です。 今回は最大許容損失額を計算したいと思います。 求め方は 正確に求めることは難しいですが、現段階である程度求めてみようと思います。 ちなみに期間は30才〜60才とし現在の価値で計算します。 家族構成は私(会社員)＋配偶者(専業主婦)＋子1人＋(予定)子1人です。 各項目の解説です ・投資資金 すでに投資している投資費用を円換算しています。 ・…

【4月】最小分散レバレッジドPFのリバランス

4月はSPXL:TMF=39.38%：60.62%です。 また、追加資金として11940.12ドル追加しました。 SPXLを47.74ドル@87+手数料20.18ドルで売却 TMFを21.18ドル@706+手数料21.6ドルで買付 リバランス後の最小分散レバレッジドPFの内訳です。

TMFより配当金

TMFより配当金がありました。 税引後の受取金額は131.80ドルでした。