かえる さん プロフィール

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かえるさん: かえるの気長な生活日記
ハンドル名かえる さん
ブログタイトルかえるの気長な生活日記
ブログURLhttp://kaeru.orio.jp/
サイト紹介文資産形成に役立つ直販投信、インデックス投資、401k、バリュー投資を自ら実践・やさしく紹介していきます。
参加カテゴリー
更新頻度(1年)情報提供34回 / 365日(平均0.7回/週) - 参加 2006/10/04 12:36

かえる さんのブログ記事

  • 2018年7月末 運用状況
  • 7月は気象の話題が多い月でしたね。とくに大雨の災害の被害は想定外でした。いまも大変な方々がおられるかと思いますが、早く落ち着かれることを願っております。 なかなか行動に移せないので、少しではありますが寄付をさせていただきました。 さて投資の方はと言いますと、アメリカのトランプ大統... [続きを読む]
  • [個人型DC] 確定拠出年金の途中経過(30年7月)
  • »ブログを見に行く。たぶん拠出開始から112月目久しぶりに、iDeCo(個人型確定拠出年金)をチェックしてみました。約236万の拠出にたいして約380万円という状況でございます。あくまで途中経過なので、投資元本を増やしていく、シンプルな作戦を継続していきたいと思います。※でも諸事情で、毎月の拠出額を少なくしたので、以前に戻せるよう頑張りたいと思います! [続きを読む]
  • [投信]楽天・インカム戦略ポートフォリオについてのメモ
  • »ブログを見に行く。げすい勘ぐりで申し訳ありません。 ※今回はこのファンドの中身についてではありません。リタイア後に、運用しながら引出していく方法の一つとして分配金タイプのファンドがあります。本来であれば低コストで提供できる実力がありながら、販売会社(IFA向けでしょうか)の意向によりでしょうか....。高い手数料となっている商品がありました。 [続きを読む]
  • 「日本経済新聞」電子版にインタビューが掲載されました
  • »ブログを見に行く。案内が遅くなってしまいましたが「日本経済新聞」電子版に記事が掲載されました。投信ブロガーとしてQUICK資産運用研究所さんの取材をされたもので、これまでに多くの投信ブロガーが紹介されています。かえるさん、資産運用で活路を開く(投信ブロガー):日本経済新聞投資を始めたキッカケから今の投資のスタイル(私生活の変化がありPFが立て直し中なんですが....)まで、うまくまとめて頂いておりま [続きを読む]
  • 2018年6月末 運用状況
  • »ブログを見に行く。半年を過ぎましたが、いかがお過ごしでしょうか。 今年前半の投資関係のホッとな話題としては、ビットコインとシェアハウス(不動産投資)が話題だったでしょうか。不動産投資は、入居者が入る・入らないが第一関門。 賃料を保つのが第二関門。と考えると、相談を受ける方としては難しさを感じます。あと世界の株式市場を見てみますと少し軟調な感じなのでしょうか。 僕の資産も連動して下降気味でござ [続きを読む]
  • ホームアセットバイアスについてを整理
  • »ブログを見に行く。ホームアセットバイアスとは?国際分散投資をする際に、ホーム(日本)の資産に多く以割当ててしまうこと。を言います。あらかじめお断りさせていただきますが、アセットアロケーションに正解はありません。 いくつかの資料を見つけることができましたので、整理してみたいと思います。参考資料みずほ年金研究所:海外の公的年金運用の事例とわが国へのインプリケーション日本証券経済研究所 杉田浩治 [続きを読む]
  • アクティブファンドへの投資で気をつけてほしい事
  • »ブログを見に行く。あくまで個人的な考えではありますが、相談で感じたことや目についた記事などからアクティブファンドへの投資で気をつけてほしい事を簡単にまとめておきたいと思います。リターンは要チェック!全てのアクティブファンドがリターン重視ではありませんが、リターンを積極的に狙っていくファンドの場合は大事なポイントになります。短期間のパフォーマンスだけで判断するべきではありませんが、ベンチマー [続きを読む]
  • 2018年5月末 運用状況
  • »ブログを見に行く。さて5月が終了いたしました。投資の格言ですと、セルインメイ(5月に売れ)がございますが、今年は長期投資家(インデックス、アクティブ問わず)には、より関係のない格言だったようです。個人的には、私生活で非常にバタバタしておりました。 改めて長期投資のスタイルを取っていて良かったと感じています。2018/5 運用状況 先月末今月末前月比年初来2009年来かえる資産  0.88%1.29% TOPIX1777.23 [続きを読む]
  • 伊勢桑名 はまぐり屋ヒルズ店ファンドが満期償還
  • »ブログを見に行く。久しぶりに、セキュリテを通じて投資していたファンドが無事に満期償還となりました。伊勢桑名 はまぐり屋ヒルズ店ファンドに出資しました。出資金:20,000円+手数料:2,000円払戻金:20,221円 (1.01%)お食事券1万円分お食事券のおかげでプラスといった所でしょうか。 結果的には直前の実績と同じような売上で着地したようです。ファンドで資金は集まってはいますが、それがなかなか売り上げに繋がっ [続きを読む]
  • [投信]過去のファンドを1本にまとめました
  • »ブログを見に行く。外国株式はインデックスファンドを利用以前から気になっていたことを、昨年実行いたしました。日本株については、投資信託や個別株(これがまだ多い)に投資してしますが、外国株式については、インデックスファンドを利用しています。※振り返ってみますと、2007年に外国株式のインデックスファンドの積立てをスタートしたようです。増えてしまったファンドを整理すべきなのか?【すみしん外国株式イン [続きを読む]
  • 2018年4月末 運用状況
  • »ブログを見に行く。ちょっと理由があってではありますが、株式を少し整理した月となりました。ちょうどキリの良い資産となりましたので、また気合いを入れて頑張ると言いますか、楽しんで資産形成を続けて行きたいと思います。2018/4 運用状況 先月末今月末前月比年初来2009年来かえる資産  0.88%1.29% TOPIX1716.301777.233.55%-2.22% TOPIX :積立    44.31%先進国:積立    46.67%日経平均21454.3022467.874 [続きを読む]
  • インデックファンドのさらなる低コスト化には"指数"が壁
  • »ブログを見に行く。ここ数年で、インデックスファンドの低コスト化がかなり進んでいます。 利用する投資家としては、嬉しいか限りです。これは運用会社と販売会社の協力なくしてできなかったかと思います。ここよりさらに低コスト化を期待するには、あともう一社の協力が必要になりそうですが、それについての記事が掲載されていました。運用会社の努力とは裏腹に、指数の利用料率は一向に下がらないという。つまり運用会 [続きを読む]
  • iDeCoは教育資金ではなく老後資金に
  • »ブログを見に行く。すこし気になる記事がありましたので、僕なりに感じることをメモしておきたい思います。個人的には、所得控除・運用益が非課税など、優れたメリットがあるので、大いに利用しているiDeCo(個人型確定拠出年金)ですが....「教育費づくりというと、つい色を付けて(利息や運用益を期待して)増やしたくなるが、現在の環境ではそれは難しい。なので大きく増やそうとは考えず、色の付かない元金の部分をしっ [続きを読む]
  • 2018年3月末 運用状況
  • »ブログを見に行く。あまり書くことはないのですが、今月も乱高下でしたね。今月は持ち株が決算に反応して大きく上昇してくれましたが、全体としては低迷しているので、さてさて.....。来月は多くの企業の決算が発表されていきます。 あまり結果に右往左往したくはありませんが、少しでも明るい結果を期待したいですね。2018/3 運用状況 先月末今月末前月比年初来2009年来かえる資産  0.53%0.40% TOPIX1768.241716.30-2 [続きを読む]
  • [投信] 三菱UFJ国際投信のブロガーミーティング
  • »ブログを見に行く。うまく東京出張の日と重なりましたので、三菱UFJ国際投信のブロガーミーティングに参加してまいりました。20名ほどのブロガーさんが参加されていましたでしょうか。 今回のメインとしては、eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)と言う少しわかりにくい分散型の商品の紹介だと思います。特に印象に残ったポイントを記しておきたいと思います。3地域均等型のバランスが妙なんですしっかりとした統計を [続きを読む]
  • 今さらながらに"投資の実感"
  • »ブログを見に行く。怒られるかな、やっと投資をしている実感がわいてきたこのブログでは本当に久しぶり(2005年以来)に書くことになります。 離れていた娘が、無事に卒業し、春から新社会人となります。本当に嬉しいものです。頑張ってきた娘に、僕ができたことはほんの少しばかり援助でした。みなさんの発信を見ていると資産形成まっしぐら。 引出しをされている方は少数でしょうか。暴落は"買いのチャンス!"と強いコ [続きを読む]
  • 2018年2月末 運用状況
  • »ブログを見に行く。ビットコインの話題が落ち着いたらと思っていましたら、アメリカも日本も乱高下が少しやってきましたね。ただ2月が終わってしまえば、それほどでもなかったようです。 最近は、急落などなかったので、すこし過熱感が収まる良い機会でしたでしょうか。さぁー3月ですね。優待族のみなさんにとっては楽しみな時期ですね。僕自身は、株主優待を基準に銘柄を探していないのですが、貰えればもらえたで嬉し [続きを読む]
  • 自分の力不足を感じることもあります(頑張る!)
  • »ブログを見に行く。検討してほしかったものと入らなくてもよかったものが..... 逆だなーよくある話なのですが、以前に相談に来られた相談者さんが3年ぶりぐらいですかね。 相談したいとのことで久しぶりこられたんです。退職金はないという事だったので、節税効果の高いiDeCo(個人型確定拠出年金)と検討してもらい、学資保険もしくは貯蓄性の保険で、いつかの子供のために備えておきたいという事だったので、提案され [続きを読む]
  • Q,リバランスした方がいいのでしょうか?
  • »ブログを見に行く。相場の状況もあるからでしょうか。 DC(確定拠出年金)の相談でリバランスについて質問を複数受けたので、僕なりの答えを書いておこうと思います。Q,暴落しているのでリバランス、良いタイミングではありませんか?タイミングの事を聞かれるのですが、特に確定拠出年金の場合は「気にしないようにしてください」とお伝えしています。下の図は、2/19にリバランスの注文【国内債券 ⇒ 外国株式】の画面で [続きを読む]
  • [個人型DC] 確定拠出年金の途中経過(30年2月)
  • »ブログを見に行く。■拠出開始から107月目相場は日本もアメリカも大きな変動をしているようです。  最近更新を忘れていましたが、個人型確定拠出年金を乱高下にめげずに続けております。約230万の拠出にたいして、約360万円となっております。 年率平均リターンは、9.4%となっており順調すぎる経過となっています。SBI証券に移管してから1年ほど経つのですが、まだまだ使いにくさを感じます。とくにスイッチングにつ [続きを読む]
  • [メモ]楽天が朝日火災を完全子会社へ
  • »ブログを見に行く。ちょっと自分が加入している保険会社について、気になるニュースがあったのでメモメモ楽天は1月29日、野村ホールディングス傘下の朝日火災海上保険の普通株式および甲種優先株式について、公開買い付け(TOB)により完全子会社化すると発表した。 同社では、各サービスが持つリスク(トラベル事業では旅行中のけがや病気など)を低減させることで、楽天会員のサービス利用時における安心感を提供できる [続きを読む]
  • 2018年1月末 運用状況
  • »ブログを見に行く。年末年始にかけて、コツコツとした投資よりもビットコイン(仮想通貨)の話題で持ちきりですね。 僕としては、個人的には、「利益・損失が出た場合の税制が不明」と言うことで、まったく投資しようと思えませんでした。便利な仕組みなようなので、良い仕組みができていくと良いですね。さて市場は、日本も含め海外も好調なようですね。 浮かれ気分にならないように、今年もコツコツ投資を継続していき [続きを読む]
  • 投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2017の発表
  • »ブログを見に行く。先週の土曜日に行われました、投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2017 の発表会に、今年も参加してきました!会の様子は以下のリンクをご覧頂く盛況だった様子がうかがえます!投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2017新星:楽天VTが登場! 新規ファンドが目白押し気になる結果ですが、<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドの連覇とはならず、これまで人気のあったE [続きを読む]