かえる さん プロフィール

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かえるさん: かえるの気長な生活日記
ハンドル名かえる さん
ブログタイトルかえるの気長な生活日記
ブログURLhttp://kaeru.orio.jp/
サイト紹介文資産形成に役立つ直販投信、インデックス投資、401k、バリュー投資を自ら実践・やさしく紹介していきます。
参加カテゴリー
更新頻度(1年)情報提供38回 / 365日(平均0.7回/週) - 参加 2006/10/04 12:36

かえる さんのブログ記事

  • 2018年11月末 運用状況
  • »ブログを見に行く。なかなか持ち株だけをみると厳しい展開になっております。 割安と思って買っているものが、さらに下がっているので判断に悩みます。あたりまえですが何年やってっも個別株を難しいと感じています。あと一か月、投資も良いですが、自分のお仕事的は忙しい時期になので、しっかりとお客さんの期待に応えられるよう頑張ってまいります!11月の投資関係で気になったことをメモメモ。LINEが、家計簿や保険や [続きを読む]
  • 比較可能な共通KPIと"さわかみファンド"と長期投資
  • »ブログを見に行く。金融庁が、金融機関に対して投資信託の販売状況を知るために、投資信託の販売会社における比較可能な共通KPIを用いた分析を、6月に発表しました。この共通KPIですが、簡単に言いますと販売会社ごとの顧客のパフォーマンス状況や顧客による投資信託の平均保有期間などが集計されています。金融庁では、平成30年6月に、「投資信託の販売会社における比較可能な共通KPI」(以下「共通KPI」という。)とし [続きを読む]
  • 投資信託の手数料
  • »ブログを見に行く。今回は投資信託の手数料について、自分のためにも少し整理しておきます。販売されている商品の手数料のなかで一番注目して頂きたいのは信託報酬です。投資信託の手数料についてメモ書き購入時手数料運用管理費用(信託報酬)信託財産留保額各種税金投資信託の売買時にかかる手数料です。インデックスファンドや直販投信では、手数料無料(ノーロード)が基本となっています投資信託を保有して期間にかか [続きを読む]
  • 2018年10月末 運用状況
  • »ブログを見に行く。今月は世界的に株価の変動についてのニュースが多かったですね。 資産の変動が多い月となりましたが、いかがでしたでしょうか。インデックス投資家さん、アクティブ投資家さんともに、リスクを多めに取っている方の中には下がったところで売ってしまったかたもおられるかもしれません。 結果だけみると数%の下落でしたので、リスク許容度を図る良い機会だったのかも知れませんし、まだただの始まりか [続きを読む]
  • 2018年9月末 運用状況
  • »ブログを見に行く。9月はセミナーが多く、個人的には余裕がない月となっていました。テーマとしては強みを持っている分野でしたのですが、伝えるのはいつも緊張いたします。ですので投資関係は距離をおいていましたが、鎌倉投資の受益者総会に参加できたのは嬉しかったです。 感想か書かなければなんですが、m@さんと、Shimoyamaさんの記事をご覧頂ければと思います。テーマは「人」世代をこえて想いを結ぐ 第9回「結い2 [続きを読む]
  • 2018年8月末 運用状況
  • »ブログを見に行く。夏休みもあっという間に終わってしまいましたね....。休んだ気がしないのは、誰かの宿題を手伝っていたせいでしょうか。8月を振り返ってみたいと思いますが、なんとなくですが、投資ブログやTwitterなどを見ても「アメリカ強い!」と言う印象をうけています。国際位分散投資&日本株大目の僕としては、なかなかもどかしい展開となっております。8月の投資関係で気になったことをメモメモ。トルコショッ [続きを読む]
  • 2018年7月末 運用状況
  • »ブログを見に行く。7月は気象の話題が多い月でしたね。とくに大雨の災害の被害は想定外でした。いまも大変な方々がおられるかと思いますが、早く落ち着かれることを願っております。 なかなか行動に移せないので、少しではありますが寄付をさせていただきました。さて投資の方はと言いますと、アメリカのトランプ大統領の関税がどうのこうのが話題のようですね。そう言ったことについては、全く予想も、判断もできません [続きを読む]
  • [個人型DC] 確定拠出年金の途中経過(30年7月)
  • »ブログを見に行く。たぶん拠出開始から112月目久しぶりに、iDeCo(個人型確定拠出年金)をチェックしてみました。約236万の拠出にたいして約380万円という状況でございます。あくまで途中経過なので、投資元本を増やしていく、シンプルな作戦を継続していきたいと思います。※でも諸事情で、毎月の拠出額を少なくしたので、以前に戻せるよう頑張りたいと思います! [続きを読む]
  • [投信]楽天・インカム戦略ポートフォリオについてのメモ
  • »ブログを見に行く。げすい勘ぐりで申し訳ありません。 ※今回はこのファンドの中身についてではありません。リタイア後に、運用しながら引出していく方法の一つとして分配金タイプのファンドがあります。本来であれば低コストで提供できる実力がありながら、販売会社(IFA向けでしょうか)の意向によりでしょうか....。高い手数料となっている商品がありました。 [続きを読む]
  • 「日本経済新聞」電子版にインタビューが掲載されました
  • »ブログを見に行く。案内が遅くなってしまいましたが「日本経済新聞」電子版に記事が掲載されました。投信ブロガーとしてQUICK資産運用研究所さんの取材をされたもので、これまでに多くの投信ブロガーが紹介されています。かえるさん、資産運用で活路を開く(投信ブロガー):日本経済新聞投資を始めたキッカケから今の投資のスタイル(私生活の変化がありPFが立て直し中なんですが....)まで、うまくまとめて頂いておりま [続きを読む]
  • 2018年6月末 運用状況
  • »ブログを見に行く。半年を過ぎましたが、いかがお過ごしでしょうか。 今年前半の投資関係のホッとな話題としては、ビットコインとシェアハウス(不動産投資)が話題だったでしょうか。不動産投資は、入居者が入る・入らないが第一関門。 賃料を保つのが第二関門。と考えると、相談を受ける方としては難しさを感じます。あと世界の株式市場を見てみますと少し軟調な感じなのでしょうか。 僕の資産も連動して下降気味でござ [続きを読む]
  • ホームアセットバイアスについてを整理
  • »ブログを見に行く。ホームアセットバイアスとは?国際分散投資をする際に、ホーム(日本)の資産に多く以割当ててしまうこと。を言います。あらかじめお断りさせていただきますが、アセットアロケーションに正解はありません。 いくつかの資料を見つけることができましたので、整理してみたいと思います。参考資料みずほ年金研究所:海外の公的年金運用の事例とわが国へのインプリケーション日本証券経済研究所 杉田浩治 [続きを読む]
  • アクティブファンドへの投資で気をつけてほしい事
  • »ブログを見に行く。あくまで個人的な考えではありますが、相談で感じたことや目についた記事などからアクティブファンドへの投資で気をつけてほしい事を簡単にまとめておきたいと思います。リターンは要チェック!全てのアクティブファンドがリターン重視ではありませんが、リターンを積極的に狙っていくファンドの場合は大事なポイントになります。短期間のパフォーマンスだけで判断するべきではありませんが、ベンチマー [続きを読む]
  • 2018年5月末 運用状況
  • »ブログを見に行く。さて5月が終了いたしました。投資の格言ですと、セルインメイ(5月に売れ)がございますが、今年は長期投資家(インデックス、アクティブ問わず)には、より関係のない格言だったようです。個人的には、私生活で非常にバタバタしておりました。 改めて長期投資のスタイルを取っていて良かったと感じています。2018/5 運用状況 先月末今月末前月比年初来2009年来かえる資産  0.88%1.29% TOPIX1777.23 [続きを読む]
  • 伊勢桑名 はまぐり屋ヒルズ店ファンドが満期償還
  • »ブログを見に行く。久しぶりに、セキュリテを通じて投資していたファンドが無事に満期償還となりました。伊勢桑名 はまぐり屋ヒルズ店ファンドに出資しました。出資金:20,000円+手数料:2,000円払戻金:20,221円 (1.01%)お食事券1万円分お食事券のおかげでプラスといった所でしょうか。 結果的には直前の実績と同じような売上で着地したようです。ファンドで資金は集まってはいますが、それがなかなか売り上げに繋がっ [続きを読む]
  • [投信]過去のファンドを1本にまとめました
  • »ブログを見に行く。外国株式はインデックスファンドを利用以前から気になっていたことを、昨年実行いたしました。日本株については、投資信託や個別株(これがまだ多い)に投資してしますが、外国株式については、インデックスファンドを利用しています。※振り返ってみますと、2007年に外国株式のインデックスファンドの積立てをスタートしたようです。増えてしまったファンドを整理すべきなのか?【すみしん外国株式イン [続きを読む]
  • 2018年4月末 運用状況
  • »ブログを見に行く。ちょっと理由があってではありますが、株式を少し整理した月となりました。ちょうどキリの良い資産となりましたので、また気合いを入れて頑張ると言いますか、楽しんで資産形成を続けて行きたいと思います。2018/4 運用状況 先月末今月末前月比年初来2009年来かえる資産  0.88%1.29% TOPIX1716.301777.233.55%-2.22% TOPIX :積立    44.31%先進国:積立    46.67%日経平均21454.3022467.874 [続きを読む]
  • インデックファンドのさらなる低コスト化には"指数"が壁
  • »ブログを見に行く。ここ数年で、インデックスファンドの低コスト化がかなり進んでいます。 利用する投資家としては、嬉しいか限りです。これは運用会社と販売会社の協力なくしてできなかったかと思います。ここよりさらに低コスト化を期待するには、あともう一社の協力が必要になりそうですが、それについての記事が掲載されていました。運用会社の努力とは裏腹に、指数の利用料率は一向に下がらないという。つまり運用会 [続きを読む]
  • iDeCoは教育資金ではなく老後資金に
  • »ブログを見に行く。すこし気になる記事がありましたので、僕なりに感じることをメモしておきたい思います。個人的には、所得控除・運用益が非課税など、優れたメリットがあるので、大いに利用しているiDeCo(個人型確定拠出年金)ですが....「教育費づくりというと、つい色を付けて(利息や運用益を期待して)増やしたくなるが、現在の環境ではそれは難しい。なので大きく増やそうとは考えず、色の付かない元金の部分をしっ [続きを読む]
  • 2018年3月末 運用状況
  • »ブログを見に行く。あまり書くことはないのですが、今月も乱高下でしたね。今月は持ち株が決算に反応して大きく上昇してくれましたが、全体としては低迷しているので、さてさて.....。来月は多くの企業の決算が発表されていきます。 あまり結果に右往左往したくはありませんが、少しでも明るい結果を期待したいですね。2018/3 運用状況 先月末今月末前月比年初来2009年来かえる資産  0.53%0.40% TOPIX1768.241716.30-2 [続きを読む]
  • [投信] 三菱UFJ国際投信のブロガーミーティング
  • »ブログを見に行く。うまく東京出張の日と重なりましたので、三菱UFJ国際投信のブロガーミーティングに参加してまいりました。20名ほどのブロガーさんが参加されていましたでしょうか。 今回のメインとしては、eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)と言う少しわかりにくい分散型の商品の紹介だと思います。特に印象に残ったポイントを記しておきたいと思います。3地域均等型のバランスが妙なんですしっかりとした統計を [続きを読む]