raku036 さん プロフィール

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raku036さん: FPの備忘録
ハンドル名raku036 さん
ブログタイトルFPの備忘録
ブログURLhttp://rakuraku036.blog73.fc2.com/
サイト紹介文自動車保険、火災保険、生命保険、がん保険、医療保険等の知っているようで知らない保険情報を提供します。
自由文損害保険、生命保険の情報の他にも社会保険等、生活に役立つ情報を提供します。
参加カテゴリー
更新頻度(1年)情報提供18回 / 365日(平均0.3回/週) - 参加 2010/05/31 08:19

raku036 さんのブログ記事

  • NISAのロールオーバーとは?非課税期間満了時の4つの選択肢とは?
  • NISAは2014年1月にスタートした制度で、非課税期間が5年なので、今年(2018年)の年末で2014年の非課税期間が終了します。配当や売却益が非課税となるお得な制度として認識されているNISAですが、非課税期間満了時には持っている資産はどのようになるのでしょうか?非課税期間満了時にNISA口座に保有している資産がどのように扱われるかをしっておかないと、メリットどころかデメリットを被ることになる可能性があります。NISAの非 [続きを読む]
  • 生命保険の正しい教科書──生保会社の「カモ」になっていませんか?
  • 生命保険の正しい教科書──生保会社の「カモ」になっていませんか?三田村 京 おすすめ度★☆☆☆☆生命保険加入時に計算機をたたいて、その保険のスペックを確認することの重要性については、その通りだと思います。これから生命保険に加入する方には参考にして頂きたいと思います。掛け捨ての保険や共済は全く役に立たないなど、論調が極端で、そこを痛快と感じる方はいるかもしれません。しかし、考え方が極端過ぎて初心者の [続きを読む]
  • お金が貯まるのは、どっち!?
  • お金が貯まるのは、どっち!? 菅井敏之 (著) おすすめ度★★★☆☆大手銀行に勤務していた著者だけに銀行の選び方はなるほどと思わされる部分がありました。大手銀行に勤務経験がある方が書いたことだけに説得力があります。また、銀行がすすめる投資信託は銀行にとっていい投信信託という部分はまさにその通りと思えました。私の周りでも銀行にすすめられた投資信託で損をしている方が何人もいます。不動産投資の部分では、「 [続きを読む]
  • 改訂版 図解まるわかり お金の基本
  • 改訂版 図解まるわかり お金の基本丸田 潔 (監修) おすすめ度★★★★☆この本を読んでまず思ったのは、「これだけ盛りだくさんの内容で1,080円は安い!」です。挿入されている図などはよく考えられていて一般の方の理解を助けると思います。しかし、情報が盛りだくさん過ぎて、消化不良になってしまう面があります。少しでも多くの情報をというサービス精神はわかりますが、1ページにデータを盛り込み過ぎではと思える部分が [続きを読む]
  • NISAとつみたてNISAの違いとは?
  • 投資を始めようと思うと必ず耳にする制度が「NISA(ニーサ)」や「つみたてNISA」でしょう。投資をする際には活用すべき制度ですが、「NISA」と「つみたてNISA」の違いをご存知でしょうか?どのような違いがあるのでしょうか?どちらが初心者向きなのでしょうか?「NISA」と「つみたてNISA」の違いや、投資初心者の方にはどちらが向いているかなどについて解説します。1.「NISA」と「つみたてNISA」どちらか1つを選択する必要が [続きを読む]
  • 毎月分配型の投資信託は、何が問題?
  • 現在では、人気に陰りがある毎月分売型の投資信託ですが、毎月分配金が受け取れることから、以前は、かなりの人気でした。「毎月分配型投信」とは、毎月決まった日に決算を行い、運用による収益などから毎月分配金を支払う投資信託です。なぜ、毎月分売型の投資信託の人気が下がったのでしょうか?毎月分売型の投資信託にはどのような問題があるのでしょうか?毎月分配型の投資信託には問題があると聞いたことはあっても、具体的に [続きを読む]
  • 株式と投資信託の違いとは?
  • 資産運用には、色々な方法がありますが、その代表的なものに株式や投信信託があります。株式と投資信託には、どのような違いがあるのでしょうか?株式投資と投資信託の違いを確認しならがら、株式投資に向く方、投資信託に向く方について解説したいと思います。1.分散投資のしやすさ資産運用を行ううえで重要なことの1つに運用先を分散するという話を聞いたことはないでしょうか?『1つのかごにいれるな 』1つの投資先に資産 [続きを読む]
  • 預貯金と投資信託の違い
  • 資産運用といえば、まず投資信託を勧められることが多いと思います。それまで元本保証が当たり前の預貯金などしか利用したことがない方にとっては、投資信託は未知の商品であり、非常にリスクを感じるものだと思います。投資信託と預貯金にはどのような違いがあるのでしょうか?また、投資信託は預貯金と比べてどのようなリスクがあるのでしょうか?逆に、預貯金と比べて投資信託にはどのようなメリットがあるのでしょうか?預貯金 [続きを読む]
  • 投資信託の選び方7つのポイント
  • 公的年金だけでは老後の生活が不安と考えている方が多いと思います。そのような方が将来に備えて老後資金を準備する手段としては、「ideco(イデコ)」や「つみたてNISA」が選択肢の1つになります。投資初心者の方にとっては、「ideco(イデコ)」や「つみたてNISA」は分散投資と積立投資による時間分散もできて活用しやすい方法です。『ドルコスト平均法とは?』「ideco(イデコ)」や「つみたてNISA」は、資金を投資信託で運用す [続きを読む]
  • 投資信託とは?
  • 公的年金だけで老後の生活が成り立つと期待している方は、非常に少ないでしょう。そのような状況の中、非課税で老後資金を準備する制度として「ideco(イデコ)」や「つみたてNISA」が注目されています。「ideco(イデコ)」も「つみたてNISA」も投資対象は、投資信託です。「ideco(イデコ)」や「つみたてNISA」を利用する際には、投資する投信を選ぶ必要があります。ということは、投資信託とはどのような商品かを知ることが最 [続きを読む]
  • 個人向け国債でインフレ対策
  • 超低金利の現状で、銀行の普通預金などは、金利が0.001%程度で、銀行にお金を預けても資産は全く増えません。何かいい投資先はないかという話のなかで、インフレ対策にもなり、個人向け国債がいいと聞くことはないでしょうか。個人向け国債にはどのようなメリットがあるのでしょうか?個人向け国債の特徴とメリットだけでなく、デメリットについても解説したいと思います。1.国債とは?まず、国債とはどのようなものなのでしょ [続きを読む]
  • 1つのかごにいれるな
  • 『1つのカゴに卵を盛るな』とういう投資の格言をご存知でしょうか?非常に有名な格言で、資産運用をする際には、常に頭に入れておいた方がいい格言です。この格言は、どのような意味で、どのように生かしたらいいのでしょうか。1.資産分散『1つのカゴに卵を盛るな』とは、割れやすい卵を一つのカゴに入れると、そのカゴを落とした場合、卵が全部割れてしまうかもしれない。しかし、卵を複数のカゴに分けて入れておけば、そのうち [続きを読む]
  • ビットコインは投資か投機か?
  • ビットコインが話題を集めていますが、その価格は乱高下しています。JPモルガンのトップであるジェイミー・ダイモンCEOがビットコインを「詐欺だ」と断じた後に発言を撤回するなどして注目を集めていいます。2017年の1年間でビットコインの価格は20倍にもなり、資産運用の手段としてビットコインに注目している方も増えていると思います。しかし、ビットコインについて何も知らない状態で手を出すことは非常に危険です。ビットコイ [続きを読む]
  • 金融リテラシー
  • 「金融リテラシー」という言葉を聞かれたことはあるでしょうか?「金融リテラシー」は、現代の世の中を生きてく上で、非常に重要な力です。「金融リテラシー」とは何か?なぜ、これからの時代に「金融リテラシー」は重要となるかにについて解説します。1.金融リテラシーとは?「モノやサービスを買う」「お金を貯める」「お金を借りる」など、日々の生活の中でお金に関わる場面が多々あり、お金やお金の流れに関する知識や判断力 [続きを読む]
  • レバレッジとは
  • 資産運用に興味がある方であれば、「レバレッジ」という言葉を一度は聞かれたことがあるのではないでしょうか?しかし、実際には「レバレッジ」がどのようなものかを詳しく知らないという方も多いと思います。今回は、「レバレッジ」について解説します。1.レバレッジとは?レバレッジとは、少額の資金で大きな金額の取引を可能にするしくみのことです。株式の信用取引やFX(外国為替証拠金取引)では、レバレッジを効かせた取引 [続きを読む]
  • 流動性とは?
  • 資産運用する際に投資対象とする商品について考慮するポイントは色々とありますが、その中に「流動性」があります。「流動性」は非常に重要なポイントになります。「流動性」を確認せずに投資すると、大きな損失を被る可能性もあります。今回は、「流動性」について解説します。1.流動性とは流動性とは、有価証券などの換金(現金化)の容易さを表します。つまり、有価証券などの投資商品を必要な時に売却して現金化できるかという [続きを読む]
  • 投資の5つのリスクとは?
  • 資産運用の話をすると、リスクがあるから絶対に手を出したくないという方がいます。しかし、そういう方に話を聞くと、具体的にどのようなリスクがあるかを理解している方は、ほとんどいません。今回は、投資する際に存在するリスクについて解説します。投資をする際には、どのようなリスクがあるかを理解して頂ければと思います。1.価格変動リスク価格変動リスクとは、投資している金融商品の価格が変動することで、投資資産の価 [続きを読む]
  • リスクとリターン
  • 資産を運用する上で、一番気になるのは、リスクとリターンではないでしょうか?どのようなリスクがあり、どの程度のリターンが期待できるのかは、最も知りたい点だと思います。今回は、リスクとリターンについて解説します。1.リスクとは?  一般的にリスクとは、「危険」と訳されることが多いと思い  ますが、投資においてリスクとは、「危険」ということでは  なく、価格変動の振れ幅を指します。  株式や投資信託の価 [続きを読む]
  • 1ドル100円と1ドル90円、どちらの方が円安?
  • 前回の記事『1ドル100円と1ドル90円、どちらの方が円高?』で円高について解説しまいたが、今回は、円安について解説したいと思います。1ドル100円と1ドル90円、どちらの方が円安なのでしょうか?また、円安のメリット、デメリットについて解説します。1.円安とは?  円安とは、円の価値が海外の通貨に対して安くなること。  逆に海外の通貨が円に対して高くなります。この説明  だけではよく意味が分からないと思いますの [続きを読む]
  • 1ドル100円と1ドル90円、どちらの方が円高?
  • 1ドル100円と1ドル90円ではどちらが円高でしょうか?1ドル100円の方が円高と思われている方もいらっしゃると思います。実は、1ドル90円の方が円高なのですが、なぜ、1ドル100円よりも1ドル90円の方が円高なのでしょうか?逆のようにも思えます。今回は円高について解説します。1.円高とは?  円高とは、円が海外の通貨に対して価値が高くなること。  逆に海外の通貨が円に対して安くなります。この説明  だけではよく意味 [続きを読む]
  • 最低限押さえておきたい投資指標
  • 株式で資産運用する際に最低限押さえておきたい投資指標がいくつかあります。投資先の分析をせずに投資をすると痛い目に遭う可能性があります。例えば、インカムゲインを狙う場合に、配当利回りだけに気を取られていると、肝心の会社の収益が落ち、減配、最悪は無配に陥る可能性もあるわけです。優待を目的とした投資も優待ばかりに注目してしまうと、投資した元本を減らしてしまうことになる可能性があります。今回は、株式投資を [続きを読む]
  • キャピタルゲインとインカムゲインとは?
  • 資産運用をする上で知っておくべき言葉に「キャピタルゲイン」と「インカムゲイン」があります。「キャピタルゲイン」と「インカムゲイン」はどのような違いがあるのでしょうか?また、資産運用を始めようと思っている方にとっては、「キャピタルゲイン」と「インカムゲイン」のどちらを狙っていけばいいのでしょうか?「キャピタルゲイン」と「インカムゲイン」について解説します。1.キャピタルゲインとは?  キャピタルゲイ [続きを読む]
  • 投資・投機・浪費の違いとは?
  • 日本では今後、更に少子高齢化が進んでいくことが予想されます。その中で、社会保障は削減されていく可能性が非常に高くなります。社会保障とは、公的医療保険や公的年金などです。公的年金でいえば、マクロ経済スライドの強化により、物価が上がっても年金額は物価上昇ほど上がらない仕組みが導入されています。支給される額は減らなくても実質的に年金額は減ってしまうことになります。また、現在65歳から支給されている老齢年金 [続きを読む]
  • ドルコスト平均法とは?
  • 株式投資を始めようと思うが、どの株を買ったらいいかわからない、どのタイミングで買ったらいいかわからないという方も多いと思います。投資を初めても今日は、この株が上がりそう、あの株が下がりそう・・・。そういう予想を立てて、全く予想とは逆の動きになる・・・。こんなことを毎日、続けるのは非常にストレスではないでしょうか?更に、仕事の合間に株価や為替をチェック、自分の考え通りに相場が動いていないとテンション [続きを読む]