昭和型投資脱出 さん プロフィール

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昭和型投資脱出さん: 50代おひとりさまの資産運用
ハンドル名昭和型投資脱出 さん
ブログタイトル50代おひとりさまの資産運用
ブログURLhttp://index-fund.asia
サイト紹介文老後がそこに見えてきた今、リスク軽減のために、投資の勉強をして、インデックス投資に移行
自由文1984年から投資を始めました。
これまでは個別株や勧められるままの投資信託という昭和型の投資でした。
老後がそこに見えてきた今、リスク軽減のために、投資の勉強をして、分散投資・インデックス投資に移行です。
参加カテゴリー
更新頻度(1年)情報提供41回 / 365日(平均0.8回/週) - 参加 2015/07/30 10:19

昭和型投資脱出 さんのブログ記事

  • 月例資産棚卸〜世界一周航空券購入!
  • 2018年4月17日現在の資産棚卸です。前月比−931,925円(−1.08%)日経平均はこの1ヶ月で+0.73%にもかかわらず、大きなマイナスが出ているのは、以前からの夢だった世界一周航空券を購入したからです。(これに関してはシリーズとしてボチボチ書いていく予定です)目標のアセットアロケーションは日本債券 35%先進国 30%日本株式 15%リート 10%新興国+その他 10%ですが、実際のアセットアロケ [続きを読む]
  • 繰上償還なんて寝耳に水だぁ〜
  • 保有している投資信託が繰上償還される旨マネックス証券からメールが来ました。申込時は無期限だったのにぃ!投資の勉強を始める前、NISA初年度に購入した「資源国ソブリンオープン(愛称:資源のめぐみ」というファンドです。 ・1.43%という高い信託報酬・毎月分配・最大3.78%もの申込手数料 と、インデックスファンド信望者であれば、決して購入してはいけない投資信託です。 2014年3月に50万円分購入して分配 [続きを読む]
  • 月例資産棚卸〜リスクが大幅上昇
  • 2018年3月17日現在の資産棚卸です。前月比 +99,085円(+0.12%)日経平均はこの1ヶ月で−0.2%ですので、ほぼ誤差の範囲内かと思います。目標のアセットアロケーションは日本債券 35%先進国 30%日本株式 15%リート 10%新興国+その他 10%ですが、実際のアセットアロケーションはこんな感じ (こちらのアセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)まだ目標のアセットアロケーシ [続きを読む]
  • 金利10%!!!
  • マネックス証券には貸株というサービスがあります(貸株をしていても、いつでも好きなときにその株を売ることができます)。保有している株をマネックスに貸し出すと、マネックス証券が相応分の貸株金利を毎月支払ってくれるのです。株式を貸し出しても最初に配当金自動取得サービス・株主優待設定をしておけば、利権確定日には自動的に「一旦貸株から外す処理」をしてくれるので、配当金や優待も受けることができます。以前この設 [続きを読む]
  • クレジットカードの正解がよくわからない
  • プライオリティパス欲しさに楽天のプライオリティカードを入手し、年会費10,800円支払っています。JALのマイルを貯めているので、JALカードの年会費2,160円支払っています。年会費無料のイオンカードは、一定以上の買い物をするとゴールドカードが送られてきます。 以前は1枚のカードに集約した方がよいと思い、楽天カードばかり使っていました。楽天カードは買い物金額の1%のポイントですが、他のカードは0.5%だ [続きを読む]
  • 初めてのe-taxは何もかも早かった!
  • 去年までは、国税庁の確定申告書等作成コーナーで書面提出を選択して作成し、印刷して持参していました。しかし今年は?マイナンバーカード?ICカードリーダライタを準備してe-taxに挑戦してみました。ちなみにAmazonで購入したICカードリーダーライターはこちら2559円でした。 3年前に出した売却損を繰り越せるのは今回の確定申告までだったので、利益が出ている投資信託を昨年末に売却しました。私は源泉徴収ありの特定口座 [続きを読む]
  • リタイア10年後の現実
  • 先日リタイアした方々と話をする機会がありました。Aさんご夫妻(夫妻とも70代)Bさんご夫妻(夫60代半ば、妻40代)Cさんご夫妻(夫50代後半 妻40代)年齢は話の内容や見た目からの推測で、たまたま3組ともリタイア後10年ほど経っていました。皆さんきちんと生活設計を立てた上での早期リタイアのため、経済的にはかなり恵まれているようです。Aさんご夫妻はゴルフ好きで、寒い間は沖縄に2〜3ヶ月ほど、暑い間は北海道に2〜 [続きを読む]
  • 今年のNISAはたわら押し
  • やっぱり一般NISAにしようかなぁ…… という記事で書いたように、今年のNISAは積立ではなく、一般NISAにしました。銘柄はたわらノーロード先進国株式 40,000円たわらノーロード先進国リート 23,000円たわらノーロードTOPIX 37,000円と、合計10万円をアセットアロケーションに従って積み立てていく予定です。年を重ねてくると、もう零点何%とい細かいことはどうでもよくなってきて、とりあえず「平成30年 [続きを読む]
  • 相場が大きく下がったときにやったこと
  • このところ、上がったり下がったりと相場の変動が激しく、不謹慎ではありますが、こんな相場はワクワクしてしまいます。2018年2月5日は日経平均が1000円以上下がりましたが、翌日に思ったことは、「買いだ!買いだ!買いだぁ!!」もうホント単純でポンコツで情けない。5年前の自分だったら有り金はたいて前から欲しかった銘柄の株を購入して、翌日には「売りか? 買いか?」と悩んでいたに違いありません。しかしふと [続きを読む]
  • 月例資産棚卸〜今年も220万円の贈与完了!
  • 2018年2月17日現在の資産棚卸です。前月比 −3,490,859円 (−3.19%)今月は毎年恒例の贈与を約220万円行っていますので、それを除くと−1,290,859円(−1.44%)日経平均はこの1ヶ月で−8.60%ですが、全資産の中で日本株式は8%弱しかないので、毀損が少ないのでは?と分析しています。贈与に関しては下記の記事をご参照ください。↓  ↓毎年220万円贈与する理由 目標のアセットアロケー [続きを読む]
  • 月例資産棚卸〜大丈夫?私のポートフォリオ
  • 2018年1月17日現在の資産棚卸です。 前月比 +1,348,202円 (+1.53%)ひとえに好相場のおかげです。目標のアセットアロケーションは日本債券 35%先進国 30%日本株式 15%リート 10%新興国+その他 10%ですが、実際のアセットアロケーションはこんな感じ (こちらのアセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)まだ目標のアセットアロケーションまで遠いので、ニッセイTOPIXイン [続きを読む]
  • 騙されたぁ〜〜!
  • アメリカに観光で行くには、ビザの代わりにESTAというものを申請しなければいけません。一度申請すると有効期限が2年間あるのですが、前回申請したものが11月に期限切れしていたので、今回また申請しました。「ESTA」という検索ワードをGoogleに入れると、ずらずらとサイトが表示され、いつものように一番上は広告が多いので、3番目くらいに表示されたESTA(エスタ)申請サイト:ESTA Online Centerを して、以前申請したとき [続きを読む]
  • 月例資産棚卸〜毎日粛々と積立中
  • 2017年12月17日現在の資産棚卸です。前月比 +459,959円+0.53% 目標のアセットアロケーションは日本債券 35%先進国 30%日本株式 15%リート 10%新興国+その他 10% (こちらのアセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)まだ目標のアセットアロケーションまで遠いので、ニッセイTOPIXインデックスニッセイ外国株式インデックスニッセイグローバルリートインデックス を毎日こつこ [続きを読む]
  • 塩漬け電力株を後生大事に持っているわけ
  • 投資の勉強を始めてから、個別株はほぼ処分しましたが、ほんの少しだけまだ残っています。そのうちの一つが東京電力このマイナスが消えることは当分無いと思うのですが、なぜ後生大事に抱えているかというと……近い将来資産取り崩し生活が始まったら、利益の出ている資産を売却した場合、それがNISA口座でないと20.315%の税金を支払う必要があります。年間100万円ずつ取崩すとして、その100万円分の投資信託のうち10万円分 [続きを読む]
  • やっぱり一般NISAにしようかなぁ……
  • 来年からつみたてNISAが始まりますが、一般NISAとつみたてNISAの両方はできないので、どちらかに選ばなくてはいけません。一般NISAは非課税期間が5年つみたてNISAは非課税期間が20年来年から始めるとして、初年度分の非課税期間が終了する時私はほぼ80歳になっています。今の法律では、つみたてNISAは2037年開始分まで適用されますから、2057年というとほぼ100歳!いくら人生100年時代とはいえ、そんな先まで想像がつかないのです [続きを読む]
  • 月例資産棚卸〜無リスク資産が多すぎる!
  • 2017年11月17日現在の資産棚卸です。前月比 -232,221円−0.26%好相場の恩恵を逃しているポンコツっぷりという記事で書いたように、先日約2000万円分の投資信託を売却しました。その税金が548,711円これは確定申告すると来年の3月か4月に戻ってくる予定ですから、その分を差し引くと、+316,490円 0.36%増やはり先日のブログのタイトル通り、好相場の恩恵は逃しています… 目標のアセットアロケ [続きを読む]
  • 通信費の月額は?
  • スマホをiPhone8に変更して、IIJのSIMで運用していることは先日記事にしました。iPhone&格安SIMという組み合わせ−その1iPhone&格安SIMという組み合わせ−その2 iPhone&格安SIMという組み合わせ−その3 iPhone&格安SIMという組み合わせ−その4 iPhone&格安SIMという組み合わせ−番外編 実際のスマホ画面は下記のように「docomo」と表示されます。 このスマホの通信費が3GB月額1,600円+税で1728円です。もちろん1ヶ月で3GBで [続きを読む]
  • 「評価損益」はホントの評価損益ではない
  • 30年以上投資をしていると、いったい「いくら資産運用にお金を回して」「どれくらい利益を出しているのか」わからなくなってきます。何しろ昔はパソコンとかEXCELなどという便利なツールはなかったので。 但し、いくら資金をつぎこんだかはっきりしているものもいくつかあります。そのうちの一つが2014年に始めたマネックス証券の米国株取引2014年9月〜10月にかけて2,020,057円をドルに資金振替て米国株の口座に入れ、こ [続きを読む]
  • お宝保険と複利の偉大さ
  • 年末調整の時期が近づき、 保険会社から保険料払込証明書と共に 契約内容のお知らせが届きました。去年届いたものと見比べて見ると解約時受取額が4,733,786円↓  ↓5,051,434円ということで、317,648円増えています。積み立て部分の保険料は月額9,328円ですので、年間保険料は9,328円×12=111,936円つまり317,648円−111,936円=205,712円が利息として増えて [続きを読む]
  • マネックス証券からSBI証券に資金移動した4つの理由
  • 約2000万円分の投資信託を解約したことは先日のブログで書きましたが、それを機会にメインの証券会社をマネックス証券からSBI証券に変更しました。その理由は以下の4点です。・ポイント・毎日積立・銀行との連携・預り金の利息ポイントどちらの証券会社も、投資信託を保有しているだけでポイントがつき、そのポイントはnanacoポイントなどに交換できます。年間のポイント付与率はマネックス証券 0.08%ですが、SBI証 [続きを読む]
  • 好相場の恩恵を逃しているポンコツっぷり
  • 日経平均が連日続伸し、「26年ぶりの高値」などというニュースが伝えられる中、その恩恵を殆ど受けていません。 なぜなら、・ニッセイ外国株式インデックス・iFree外国REIT・たわらノーロード日経225・上場TPX・MXS400合計約2000万円分を10月に売却してしまったためです。別に今後の相場を読んで売却したわけではありません…(なぜなら私は相場が読めないから)。まだ投資の勉強を始める前は、年間で1000万円以 [続きを読む]
  • iPhone&格安SIMという組み合わせ−番外編
  • iPhone&格安SIMという組み合わせ−その1iPhone&格安SIMという組み合わせ−その2 iPhone&格安SIMという組み合わせ−その3 iPhone&格安SIMという組み合わせ−その4 iPhone8用に新たに購入したものワイヤレスイヤホンiPhoneは8からイヤホンジャックが無くなりました。付属品として、Lightning端子(充電の時使うところ)のイヤホンがついています。従来のイヤホンをLightning端子に接続できるようにするイヤホン端子アダプタも付属し [続きを読む]
  • iPhone&格安SIMという組み合わせ−その4
  • iPhone&格安SIMという組み合わせ−その1iPhone&格安SIMという組み合わせ−その2 iPhone&格安SIMという組み合わせ−その3 の続きです。iPhone&格安SIMの組み合わせで気をつけること入手方法あちこちにある大手キャリアのショップと違って、基本的には、大都市にしかないApple Storeのショップ、あるいはアップルWEBサイトから購入することになります。私はWebサイトから申し込みましたが、申し込み後商品到着までに1週間ほどかかり [続きを読む]
  • iPhone&格安SIMという組み合わせ−その3
  • iPhone&格安SIMという組み合わせ−その1iPhone&格安SIMという組み合わせ−その2 の続きです。大手キャリアに戻るか?大手キャリアの場合、基本的に2年間の契約が前提です。その代わり、機種に応じた端末代金を負担してくれて、月額料金の支払いで利用できたり、独自のキャンペーンを受けられるなどのメリットがあります。料金体系が複雑ですが通話に関しては・時間制限なし国内通話無料・5分以内ならば国内通話無料・通話定額無し [続きを読む]
  • iPhone&格安SIMという組み合わせ−その2
  • iPhone&格安SIMという組み合わせ−その1 の続きです。どのiPhoneにするか?現在販売中あるいは発売予定は・iPhone X・iPhone8・iPhone8 Plus・iPhone7・iPhone7 Plus・iPhone6s・iPhone6s plus・iPhone SEなど全8モデルあります。【サイズ】私はかなり手が小さい方で、現在使用中のZenPhone(5インチ)でも「大きすぎるなぁ」と思うことがありましたから、5.5インチのiPhone8プラスと7プラスは選択肢から外れました。かと言って [続きを読む]