昭和型投資脱出 さん プロフィール

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昭和型投資脱出さん: 50代おひとりさまの資産運用
ハンドル名昭和型投資脱出 さん
ブログタイトル50代おひとりさまの資産運用
ブログURLhttp://index-fund.asia
サイト紹介文老後がそこに見えてきた今、リスク軽減のために、投資の勉強をして、インデックス投資に移行
自由文1984年から投資を始めました。
これまでは個別株や勧められるままの投資信託という昭和型の投資でした。
老後がそこに見えてきた今、リスク軽減のために、投資の勉強をして、分散投資・インデックス投資に移行です。
参加カテゴリー
更新頻度(1年)情報提供68回 / 365日(平均1.3回/週) - 参加 2015/07/30 10:19

昭和型投資脱出 さんのブログ記事

  • 月例資産棚卸〜無リスク資産が多すぎる!
  • 2017年11月17日現在の資産棚卸です。前月比 -232,221円−0.26%好相場の恩恵を逃しているポンコツっぷりという記事で書いたように、先日約2000万円分の投資信託を売却しました。その税金が548,711円これは確定申告すると来年の3月か4月に戻ってくる予定ですから、その分を差し引くと、+316,490円 0.36%増やはり先日のブログのタイトル通り、好相場の恩恵は逃しています… 目標のアセットアロケ [続きを読む]
  • 通信費の月額は?
  • スマホをiPhone8に変更して、IIJのSIMで運用していることは先日記事にしました。iPhone&格安SIMという組み合わせ−その1iPhone&格安SIMという組み合わせ−その2 iPhone&格安SIMという組み合わせ−その3 iPhone&格安SIMという組み合わせ−その4 iPhone&格安SIMという組み合わせ−番外編 実際のスマホ画面は下記のように「docomo」と表示されます。 このスマホの通信費が3GB月額1,600円+税で1728円です。もちろん1ヶ月で3GBで [続きを読む]
  • 「評価損益」はホントの評価損益ではない
  • 30年以上投資をしていると、いったい「いくら資産運用にお金を回して」「どれくらい利益を出しているのか」わからなくなってきます。何しろ昔はパソコンとかEXCELなどという便利なツールはなかったので。 但し、いくら資金をつぎこんだかはっきりしているものもいくつかあります。そのうちの一つが2014年に始めたマネックス証券の米国株取引2014年9月〜10月にかけて2,020,057円をドルに資金振替て米国株の口座に入れ、こ [続きを読む]
  • お宝保険と複利の偉大さ
  • 年末調整の時期が近づき、 保険会社から保険料払込証明書と共に 契約内容のお知らせが届きました。去年届いたものと見比べて見ると解約時受取額が4,733,786円↓  ↓5,051,434円ということで、317,648円増えています。積み立て部分の保険料は月額9,328円ですので、年間保険料は9,328円×12=111,936円つまり317,648円−111,936円=205,712円が利息として増えて [続きを読む]
  • マネックス証券からSBI証券に資金移動した4つの理由
  • 約2000万円分の投資信託を解約したことは先日のブログで書きましたが、それを機会にメインの証券会社をマネックス証券からSBI証券に変更しました。その理由は以下の4点です。・ポイント・毎日積立・銀行との連携・預り金の利息ポイントどちらの証券会社も、投資信託を保有しているだけでポイントがつき、そのポイントはnanacoポイントなどに交換できます。年間のポイント付与率はマネックス証券 0.08%ですが、SBI証 [続きを読む]
  • 好相場の恩恵を逃しているポンコツっぷり
  • 日経平均が連日続伸し、「26年ぶりの高値」などというニュースが伝えられる中、その恩恵を殆ど受けていません。 なぜなら、・ニッセイ外国株式インデックス・iFree外国REIT・たわらノーロード日経225・上場TPX・MXS400合計約2000万円分を10月に売却してしまったためです。別に今後の相場を読んで売却したわけではありません…(なぜなら私は相場が読めないから)。まだ投資の勉強を始める前は、年間で1000万円以 [続きを読む]
  • iPhone&格安SIMという組み合わせ−番外編
  • iPhone&格安SIMという組み合わせ−その1iPhone&格安SIMという組み合わせ−その2 iPhone&格安SIMという組み合わせ−その3 iPhone&格安SIMという組み合わせ−その4 iPhone8用に新たに購入したものワイヤレスイヤホンiPhoneは8からイヤホンジャックが無くなりました。付属品として、Lightning端子(充電の時使うところ)のイヤホンがついています。従来のイヤホンをLightning端子に接続できるようにするイヤホン端子アダプタも付属し [続きを読む]
  • iPhone&格安SIMという組み合わせ−その4
  • iPhone&格安SIMという組み合わせ−その1iPhone&格安SIMという組み合わせ−その2 iPhone&格安SIMという組み合わせ−その3 の続きです。iPhone&格安SIMの組み合わせで気をつけること入手方法あちこちにある大手キャリアのショップと違って、基本的には、大都市にしかないApple Storeのショップ、あるいはアップルWEBサイトから購入することになります。私はWebサイトから申し込みましたが、申し込み後商品到着までに1週間ほどかかり [続きを読む]
  • iPhone&格安SIMという組み合わせ−その3
  • iPhone&格安SIMという組み合わせ−その1iPhone&格安SIMという組み合わせ−その2 の続きです。大手キャリアに戻るか?大手キャリアの場合、基本的に2年間の契約が前提です。その代わり、機種に応じた端末代金を負担してくれて、月額料金の支払いで利用できたり、独自のキャンペーンを受けられるなどのメリットがあります。料金体系が複雑ですが通話に関しては・時間制限なし国内通話無料・5分以内ならば国内通話無料・通話定額無し [続きを読む]
  • iPhone&格安SIMという組み合わせ−その2
  • iPhone&格安SIMという組み合わせ−その1 の続きです。どのiPhoneにするか?現在販売中あるいは発売予定は・iPhone X・iPhone8・iPhone8 Plus・iPhone7・iPhone7 Plus・iPhone6s・iPhone6s plus・iPhone SEなど全8モデルあります。【サイズ】私はかなり手が小さい方で、現在使用中のZenPhone(5インチ)でも「大きすぎるなぁ」と思うことがありましたから、5.5インチのiPhone8プラスと7プラスは選択肢から外れました。かと言って [続きを読む]
  • iPhone&格安SIMという組み合わせ−その1
  • 2015年2月にiPhone5s&ソフトバンク↓ ↓Zenfone&IIJという格安スマホ&格安SIMに移行しました。以上の顛末はこちら↓ ↓ ↓通信費を毎月6,000円減らすのだ格安SIMに関しては、・月額1600円(税抜き)・海外で現地のSIMを使用できる・震災の時でさえつながりにくいということはなかったと、とても満足しているのですが、格安スマホの方は・動きがモッサリしている・カバーの選択肢が殆どない・ポケモンGOプラスが使えな [続きを読む]
  • 売買益でもふるさと納税
  • 株や投資信託の売買益に対する税金の払い方は、特定口座+源泉徴収アリにすると、証券会社が勝手に計算して納税してくれるので楽ですが、確定申告すると、・複数の証券会社と取引がある場合、損益通算できる・その年に損失が出た場合、3年間利益と相殺できる・利益が出た場合、ふるさと納税できるという特典があります。また、自分が払っている税金の仕組みを知りたいという理由もあり、私は毎年、確定申告するようにしています。 [続きを読む]
  • 信託期間が延長されることもあるのね。
  • 現在唯一所有しているアクティブファンド「DIAM アジア消費&インフラ関連株式ファンド」 このファンドは資産運用の勉強を始める前に単純に「アジアのインフラ整備に投資したい」という動機で、まだ「信託報酬」とか「申込手数料」とか「償還日」なんてことも全く考慮せずに選んだ投資信託です。 ですから、来年が償還日ということも知らなかったのですが、(本当にポンコツです)・償還日:(変更前)2018年4月27日 ⇒ (変更 [続きを読む]
  • 火災保険もこんなに価格差があるなんて知らなかった!
  • 火災保険は5年分一括払いにしているので、ついつい忘れてしまっているのですが保険屋さんから「そろそろ期限切れになりますから、更新しましょうか?」という電話がかかってきました。「前回は30,900円でしたが、保険料が値上がりして41,270円になります」と、なんと1万円以上値上がりするというのです!保険対象は建物だけで、家財は入っていません。地震に遭って以来、「家財保険こそ大切」と感じたので、今回は家 [続きを読む]
  • 新興国株式を売却&乗換
  • 先日、「新興国株式の割合が増えてきたので少し売ろうと思う」と書きましたが、9月半ばから10月初めにかけて、約338万円分のeMAXIS新興国株式を売却しました。9月20日に10万円分9月25日に25万円分9月29日に約303万円分売却したのですが、下図のように見事に、この一ヶ月で谷となっている時期に売却しています。だから私は相場が読めないポンコツなんだよ〜(泣)まぁ一番の谷の時に、iFree新興国株式を240万円 [続きを読む]
  • 月例資産棚卸〜なんであんまり増えてないんだろう?
  • 2017年10月17日現在の資産棚卸です。前月比+1,395,719円+1.62%日経平均は9月15日終値 19,909.5010月17日終値 21,336.12+7.17%日経平均が7%以上も上がっていて世界的な株高なのに、なんで1.62%しか増えてないんだろう……? 目標のアセットアロケーションは日本債券 35%先進国 30%日本株式 15%リート 10%新興国+その他 10%ですが、先日新興国を売却 [続きを読む]
  • 月例資産棚卸〜新興国を少し売却しよう!
  • 2017年9月17日現在の資産棚卸です。前月比+1,202,403円+1.41%日経平均は8月18日終値 19,470.419月15日終値 19,909.50+2.26%リスク資産が50%弱なので、相場の動きに合わせて変動したのと、新興国が値上がりしたためです。(こちらのアセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)目標は日本債券 35%先進国 30%日本株式 15%リート 10%新興国+その [続きを読む]
  • 月例資産棚卸〜相場に合わせて減少
  • 2017年8月18日現在の資産棚卸です。前月比−1,215,857円−1.41%日経平均は7月14日終値 20,118.868月18日終値 19,470.41−3.22%リスク資産が50%弱なので、相場の動きに合わせて変動した感じです。(こちらのアセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)目標は日本債券 35%先進国 30%日本株式 15%リート 10%新興国+その他 10% 生活防衛資金や保 [続きを読む]
  • 運用期間は延びたけれど。。。
  • 未だにアクティブファンドとしては唯一保有しているDIAM アジア消費&インフラ関連株式ファンド なぜ購入したかというと、「アジアの消費はこれから伸びるんじゃない?」と思ったのと、「アジアのインフラ整備に微力ながら応援したい」という気持ちがチョッピリ。アジアってどの範囲なのかも確認せずに購入してしまいました。 改めて調べてみたら2017年4月12日現在で、以下のような投資配分でした。 当時はコスト意識 [続きを読む]
  • 月例資産棚卸〜新興国株売ろうかなぁ・・・
  • 2017年7月17日現在の資産棚卸です。前月比+1,881,390円+2.23%日経平均は6月16日終値 19,943.267月14日終値 20,118.86+0.88%日経平均上昇率の割には資産が増えているのは、「新興国の上昇が大きいからかな?」と思います。 たとえば・・・eMAXIS 新興国株式インデックス は6月16日終値 14,2757月14日終値 15,229+6.68% SMT 新興国株式インデ [続きを読む]
  • 小型株は値が飛ぶよ〜
  • ほんの数銘柄ですが、まだ個別株が残っています。そのうちの一つ、倉庫・運輸サービス業のサンリツを先日売却しました。購入したのは4年前の2013年6月購入動機は・流通の発達でこの業界ははこれからも伸びる・業界平均値と比較しても割安であるということでした。2013年6月5日に525円で1000株2013年6月7日に515円で1000株合計2000株購入しました。そして半年後の2014年1月23日に575 [続きを読む]
  • 月例資産棚卸〜リバランスするべきか……
  • 2017年6月17日現在の資産棚卸です。前月比+57,113円+0.07%日経平均は5月17日終値 19,814.886月16日終値 19,943.26+0.64%ですから、誤差の範囲という感じです。 (こちらのアセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)目標は日本債券 35%先進国 30%日本株式 15%リート 10%新興国+その他 10% 先日個別株を売却したため(近日中に記事にする予定)、 [続きを読む]
  • 久しぶりにスマホ代が2000円超えた
  • 2015年2月にソフトバンク+iPhoneからIIJ+ZENFONE5に変更しました。家族や友人との通話はもっぱらLINEを使用しているので、大体毎月1730円〜1850円くらいです。しかし4月はレストランの予約や打ち合わせなど、結構普通に電話を使用したため、久しぶりにスマホ月額料金が2000円を超えました。 みおふぉんダイアル通話料金は30秒10円ですから、合計で20分程度通話したようです。家族や友人とは電話代を気にせずにLIN [続きを読む]
  • クレジットカードの強い味方
  • 買物をするときはなるべくクレジットカードを使うようにしています。何と言っても、それに付随するポイントが魅力ですから!しかし、クレジットカードを使用すると、「その月にいったいいくら使っているのか?」分かりにくくなります。そこで私は給料が出たら、そこから・自動的に引き落とされる金額(保険料やマンション管理費)・年払いなどの月額分(税金や車検費用)・旅行用の積み立て・投資用資金を除いた金額をすぐに現金として [続きを読む]
  • 月例資産棚卸〜上がったり下がったりで一喜一憂はしない
  • 2017年5月17日現在の資産棚卸です。前月比+2,644,035円+3.23%日経平均は4月17日終値 18,355.265月17日終値 19,814.88+7.95%ですから、リスク資産が約50%とすると、ほぼ市場の動きに連動しています。(こちらのアセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)目標は日本債券 35%先進国 30%日本株式 15%リート 10%新興国+その他 10%市場が上が [続きを読む]