抹茶売り さん プロフィール

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抹茶売りさん: 投資と資産運用と僕
ハンドル名抹茶売り さん
ブログタイトル投資と資産運用と僕
ブログURLhttp://sociallendingtoboku.blog.fc2.com/
サイト紹介文ソーシャルレンディング×投資信託×IPO 日々の運用実績の報告ブログ
参加カテゴリー
更新頻度(1年)情報提供17回 / 365日(平均0.3回/週) - 参加 2016/09/04 21:23

抹茶売り さんのブログ記事

  • 【つみたてNISA】2018年5月の積立実行
  • つみたてNISAによる今月の積立て設定が終わりました。つみたてNISAは1月にボーナス払いとして38万8千円を使用し、毎月1000円ずつ積立て設定をしています。 なので、ほぼほぼ1月の買付けで運用実績が決まっており、毎月の積立は誤差程度となります。 5月積立て実績eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 700円 (ボーナス積立て30万円済)eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 300円 (ボーナス積立て8.8万円済) 5月24日時点評 [続きを読む]
  • 【IPO抽選結果】ラクスル(株)
  • ラクスル(株)のIPO抽選結果は落選となりました。今回はSBI証券のみ応募としていました。当落はどちらでもといった感じでしたが、大型案件なのでもしかしたらと思っていました。大型案件といえどもそんな簡単ではないといった感じでした。複数の証券会社に応募していたら行けたのかもしれませんね。今回はIPOチャレンジポイント頂く意味合いのが強かったので次回以降期待ですね。IPOは最近放置気味で応募してもSBI証券のみ。また [続きを読む]
  • 【クラウドバンク】風力発電ファンド104号に新規投資
  • クラウドバンクの投資を再開しました。再開第一弾は「風力発電ファンド104号」です。運用利回り6.4% 、運用期間4ヶ月、投資金額10万円運用利回り6.4%、運用期間は4ヶ月と短期間です。運用利回り6.4%はクラウドバンクの案件の中では標準的な利回りとなっています。投資金額は10万円としました。応募期間8日間以上を残し満額成立となっています。 本ファンドのポイント(HP引用)・再生可能エネルギーの普及を促進することで地球 [続きを読む]
  • クラウドバンクの投資分すべて回収しました
  • クラウドバンクの投資分が全て償還されました。ソーシャルレンディングの比率を下げようと新規投資をせず経過だけ見守っていました。クラウドバンクの投資分はデフォルト等もなく無事運用終了となりました。未運用資金をどうしようかなと考えましたが、クラウドバンクへの投資を継続することとしました。クラウドバンクは他社と比べると若干利回りは低いですが安定して新規案件が出てきますし、実績としても良いのではと考えます。 [続きを読む]
  • 【クラウドバンク】2018年1月の分配金いただきました
  • クラウドバンクから2018年1月の分配金をいただきました。クラウドバンクは昨年償還されたものを再運用せず、現在約20万の運用しています。当然ですが分配金もその分減るわけでして・・・1月の分配金は1,321円となりました。税引き後は1,054円です。なんとか1,000円は保ちました。クラウドバンクは目標運用利率は他社よりも若干低めですが、償還や分配金の遅延もないのでソーシャルレンディング会社の中から中心に運用させてもらっ [続きを読む]
  • 【ふるさと納税】宮崎県都農町へ2万円寄付でうなぎが届きました。
  • 2017年のふるさと納税宮崎県都農町の2万円の寄付金でうなぎ5尾とハンバーグがなんと20個届きました。素敵な箱にうなぎが5尾冷凍されているので、すぐ食べなくても大丈夫。・・・でもさっそくいただきました!身がつまっていてとてもやわらかく美味しい!こんなに美味しいうなぎが家で食べられるなんて大満足です。 ハンバーグが小分けされて20個!1つ1つが大きい。こちらもとても美味しいです。お弁当にも活用できて良いです◎ 201 [続きを読む]
  • 2018年の積立方針
  • 2018年の積立は5項目①つみたてNISAを年40万の枠をすべて使用する②確定拠出年金(iDeCo)を上限の毎月23,000円の拠出③ふるさと納税の活用④持株会の活用⑤ソーシャルレンディングの活用この5項目を中心にしようと考えています。2017年はつみたてNISAではなくNISA口座であったこと、iDeCoの口座開設準備で途中からの拠出となっていたので、この2つをしっかりと活用していくこととします。すべて使い切ればつみたてNISA+iDeCoで67 [続きを読む]
  • つみたてNISAの設定をしました
  • 2018年になったのでさっそくつみたてNISAの設定を行いました。もともとNISA口座はSBI証券で開設をしていたので、昨年末につみたてNISAの切り替え申し込みをしました。さっそくですが、設定状況はこちら。eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 毎月700円eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 毎月300円毎月1,000円の積立設定を行い、1月ボーナス設定で残りの388,000円の設定としました。比率としては先進国株式 [続きを読む]
  • 2017年の資産推移
  • 2017年はiDeCoの運用が出来るようになり、持株会65,000円、投資信託22,000円、iDeCo23,000円、合計11万円の積立てを設定していました。少し纏まった資金が必要な予定があったので、ソーシャルレンディングの運用期間が終了したものを再投資せず投資信託系の資金のまわしました。そのため、ソーシャルレンディングの運用資金は2017年当初に比べ60%減らしました。【資金占有率2017年初→2017年末】ソーシャルレンディング:44% ⇒ [続きを読む]
  • NISA投資可能枠の使い道(残り28万)
  • NISA投資可能枠の使い道をどうしようか検討中です。先日楽天全米株式インデックスファンドを40万購入しましたが、残り約28万残っています。11月12月の2か月分の定期積立てで4.4万円使用する予定のため、残り約24万。 現在保有しているファンドは以下の4つ★三菱UFJ国際−eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)★たわらノーロード 新興国株式ニッセイ日経225インデックスファンド★ニッセイ外国株式インデックスファン [続きを読む]
  • 楽天全米株式インデックスファンドをスポット購入
  • 2017年度のNISA口座の使用限度額が残っていた為、スポットで購入しある程度使用してしまおうと考えてました。毎月の積立はiDeCoを始めた為22000円に現在はなっているので、枠はかなり残ってました。来年からはつみたてNISAの予定のため購入するファンドは多少利益がでて、早めに利益確定でもよいかなと考えてました。その中で今回選んだのは「楽天・全米株式インデックス・ファンド」です。こちらを40万円購入設定しました。ひふみ [続きを読む]
  • つみたてNISAを検討
  • 2018年から「つみたてNISA」が開始するお知らせが頻繁に証券会社から来ているのでちょっと検討することに。 現行NISAは毎月の投資信託の積立てで設定で使用していて、たまに現物株式を購入する程度の使用でした。当然その年の限度額を使い切ることはなく、2017年もまだ半分以上残っている状態です。 そんな使用状況だったので「つみたてNISA」も有効活用があまり出来ないかなぁという感じで後回しにしていました。 1.非課税期間 [続きを読む]
  • 【投資信託】2017年10月の積立
  • 毎月の積立てを実行しました。積立ては20日に設定をしていて月1回の積立て設定としています。確定拠出年金(iDeCo)に23,000円を設定していて投資信託は22,000円を積立てています。月間の積立額はトータルで45,000円としています。10月は以下の3つのファンドに積立てをしています。eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドたわらノーロード 新興国株式注 [続きを読む]
  • 【クラウドバンク】お客様還元!「2017年秋のキャンペーン」
  • クラウドバンクからお客様還元!「2017年秋のキャンペーン」のお知らせが。応募金額によって500円から25万円までのAmazonギフト券が送られるとのこと。これは投資総額とのことなので、気になる人は10月12日(木)23時59分まで忘れずに投資しましょう。自分もこのところブログ更新やソーシャルレンゲィングから離れていましたが、再開していこうと思います。 ちなみに、新規応募は行っていませんでしたが、今まで投資していた案件は [続きを読む]
  • 2017年5月のクラウドバンク実績を振り返り
  • クラウドバンクの2017年5月に投資をしていて且つ運用が終了した3ファンドの実績を見てみます。                               目標  結果 運用期間 太陽光発電ファンド47号  6.4%  6.3%   124日太陽光発電ファンド49号  6.4%  6.4%   119日太陽光発電ファンド51号  6.9%  5.4%   128日5月はすべて太陽光発電ファンドで投資資金はすべて償 [続きを読む]
  • iDeCo(個人型確定拠出年金)の積立ファンドの設定
  • iDeCo(個人型確定拠出年金)の開設手続きが済んだので実際の積立ファンドの設定をしました。1.iDeCoのみで分散投資をするパターン2.保有資産全体で分散投資をするパターンどう設定するか考えましたが、2の方針でいくこととしました。その上でiDeCoは完全な分散投資はせず、複数の項目のファンドを設定することとしました。項目は先進国株式、国内株式、先進国債券の3つです。その他の項目は通常の投資信託で設定することと [続きを読む]
  • クラウドバンク 2017年5月の分配金と償還金受け取り
  • クラウドバンクより5月の分配金と償還金の支払いがありました。クラウドバンクは前半と後半の2回ほど償還金が毎月発生しています。5月度は結構な額が償還されました。まず結果です。 5月分配金  5,956円 税引後は4,750円です。4月の6,768円(税引前)より若干下がりました。償還金は5月1回目として3ファンドから140,126円2回目は5ファンドから401,205円となりました。5月は合計で541,331円となります。結構な額が戻ってきている [続きを読む]
  • 確定拠出年金の運用方針を検討
  • 楽天証券でiDeCoの開設が済んだので実際に運用するファンドの設定に入ります。その中で投資方針をどのように考えていくか・・・悩みどころです。現在ソーシャルレンディングをメインで運用していて、別途投資信託で定期積立をしていました。また、会社の持株会があるので、その合計が現在の積立金となっています。 検討をするなかで自分の中のいくつかポイントが浮かんできました。 ・iDeCoの積立は節税対策もあることからマックス [続きを読む]
  • 確定拠出年金の加入手続きが完了
  • 確定拠出年金の加入手続きが完了しました!個人型確定拠出年金(iDeCo)って申込書類の作成が面倒だな・・・書類を請求したのが2月中旬。その後上のリンクにあるように、会社に書類を取り寄せて3月上旬に提出。約2ヶ月半で手続き完了しました。当時はまだまだ先だな・・・と思っていたけど、実際に開設されるとあっという間に感じます。手続き期間中に運用ファンドをある程度しか考えてなかったので、ちょっと検討しなきゃですね! [続きを読む]