年金ため子 さん プロフィール

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年金ため子さん: アラフォーからのじぶん年金づくり
ハンドル名年金ため子 さん
ブログタイトルアラフォーからのじぶん年金づくり
ブログURLhttp://annualpension.blog.fc2.com/
サイト紹介文アラフォーからインデックス投資をしています。今は週5日働いていますが、セミリタイアをめざします。
参加カテゴリー
更新頻度(1年)情報提供52回 / 365日(平均1.0回/週) - 参加 2016/12/07 20:59

年金ため子 さんのブログ記事

  • なぜこんなに 【8資産均等バランス】 が好きなのだろう?
  • ため子は、おそらくこだわりは少ない方なのではないかと思います。服装も、髪型も、人に不快感を与えなければいい、というタイプです。私の年代の女性がはまりがちな芸能人や韓流にも、全く興味がありません。*ただ、投資先は、【8資産均等バランス】にはまって、はや6年目になります。一般NISAが始まる前の年、2013年に【8資産均等バランス】に目覚めました。当時買えたのは、eMAXISバランスファンドでした。2014年から始まっ [続きを読む]
  • 2018年5月時点での資産配分
  • 今年になってから、無リスク資産の大移動を行いました(過去記事)。そうすると、資産配分の全体像がこんなふうになりました。四角の面積と資産の割合は関係ありません。過去の資産配分に誤解もありました。今回、大きく変更しています。「生活防衛資金」の貯金は、図の中の「無リスク資産」に入れることにしました。保険をどちらに入れるかはその人の考え方次第でしょうか。そして今後は、- (無リスク資産+予想退職金):有リス [続きを読む]
  • 現在利用中の金融機関 (2018年5月版)
  • 以前、過去記事、お金の流れでポイントがたまる仕組みづくり(2017年7月版)で、現在利用中の金融機関とお金の流れを図にしたことがあります。今年になって、社内預金していた無リスク資産をみずほ証券に移動したため全体像が変わりました。現在の利用中の金融機関です。銀行からの銀行振込は無料で出来る設定にしていますが、図では省略しています。他のお金の移動も全て無料でできます。* がついた移動はポイントをもらうためで [続きを読む]
  • 2018年5月時点での100円投資 <運用資産のサテライト編>
  • 明日から出張なので、部屋の掃除をしています。タメ吉(子ども)の小銭が置いてあるのを見ると、かきあつめて100円投資したくなります。*さて、ため子の有リスク資産① SBI証券の特定口座とNISA口座で、8資産均等型バランスファンド② 楽天証券のiDeCo口座で、先進国株ファンド③ 節税目的で、貯蓄型の団体保険④ 楽天証券の特定口座で、100円投資信託のうち、上3つは運用資産のコアですが、④はサテライトです。サテライト [続きを読む]
  • 2018年5月時点での投資商品  <運用資産のコア編>
  • こんにちは、ため子です。ゴールデンウィーク明けの通勤ショックをどうにかこうにか乗り越え、やっと迎えた週末、といった感じです。でかける元気はなく、家カフェでまったりしながら、サテライト資産の100円投資信託積立を見直したりしています。この数ヶ月で、eMAXIS Slimの新しいファンドや、EXE-i つみたてシリーズが楽天証券で買えるようになったのですね。*半年に1回程度、投資商品をまとめています。現在も① SBI証券にて [続きを読む]
  • 無リスク資産の大移動
  • こんばんは。iDeCoの金額変更を諦めたため子です。2度目のiDeCo書類手続き不備のお知らせがきました。もう、どう訂正していいかも分からず、書類を破棄しました。こんな不備続きで心配なのは、受け取る時に本当に受け取れるのかということです。*さて、本題ですが、無リスク資産の大移動をしています。1. 社内預金→個人向け国債かつてはほとんどの無リスク資産を社内預金に預けていました。しかし、これは無リスクではないので [続きを読む]
  • 今興味があるのは不労所得の把握です
  • 皆様お元気でしょうか。ため子は体はまだ元気なのですが、気持ちが疲れています。睡眠が乱れています。まあ、年度始めはこんなもの?資産があった上でのセミリタイア・フリー・自営業、憧れです。*そんなため子がへそくり投資をしている1つの目的は、不労所得額の把握のためです。で、なぜ、不労所得の額を知りたいのか、それは、セミリタイアしてもこの位の金額は入ってくるという目安になるからですね。***ため子なりの、不 [続きを読む]
  • またまたiDeCo不備群になってしまった
  • お久しぶりです。元気にしています。念のため。***大丈夫かと思われていた、iDeCo(個人型確定拠出年金)の積立方法変更ですが(過去記事 iDeCo(個人型確定拠出年金)の積立方法を変更しました)、残念なことに先週書類不備のお知らせをいただいてしまいました。平成30年度に不備があり、 31年度の記入は問題ないらしい。なぜ、今頃?しかもこれってため子が悪いの?年度途中に金額変更しようとするからこんなことになる [続きを読む]
  • iDeCo(個人型確定拠出年金)の積立方法を変更しました
  • iDeCoの掛け金は、「月に****円」というように積立額を決め、同じ額を毎月積み立てるというのが2017年までのルールでした。しかし今年からは限度額を年単位で管理し、年1回以上積み立てればいいというルールに変わりました。積立の回数が減れば、積立投資の機会損失になる可能性があります。iDeCoの積立時期は、後ろにずらさなければなりません。一方で積立しない月は手数料100円を支払わなくて済むというメリットがあります。昨年 [続きを読む]
  • 下がったボーナス額を見ながら、来年の投資計画を考える
  • 今回はため子もふざけていないで大真面目な問題です。ため子は元気に働いている訳ですが、2つばかり問題が出ています。一つ目、ボーナスをいただきましたが残念な額でした。会社全体の業績が反映されています。二つ目、ため子の無リスク資産のほとんどは社内預金なのですが、この金利も銀行よりはいいとはいえ下がりました。無リスク資産に入れているのが不安になってきました。**そのため、1. 来年は社内預金への積立を中止し [続きを読む]
  • 2017年12月のマネー活動
  • ご無沙汰しております、こんにちは。ため子です。何だか元気すぎて、仕事に邁進しています。ブログを始めた一年前からは考えられない状況です。ルイボスティーのおかげなのかどうか、もう不思議としかいいようがないくらいの体調の良さです。にんじんりんごジュースも今年始めから飲んでいるので、それもいいのだと思います。以前の心身の状態に戻るのが怖くて泊まりの出張のときもいつでも飲めるようにルイボスティーのティーパッ [続きを読む]
  • 2017年11月のマネー活動
  • 「10月のマネー活動」の記事に書いていなかったけれど10月中にしたマネー活動がありましたので、まずはそこから。以下の通りです。- 臨時リバランス(過去記事)をしました。- SBI証券での積立設定を月1回から毎営業日積立てに変更しました。NISAでの積立設定を「課税枠シフト注文あり」の設定にしていると、NISA投資可能額は0円の場合、自動的に特定口座で積立されています。もうこのまま来年以降のNISAも安心です。いい時代にな [続きを読む]
  • 臨時リバランス ? 個人向け国債の中途換金
  • ため子は、毎年、年末年始にリバランスをするのですが、先日、臨時リバランスをしました。4資産均等の資産(先進国株式、新興国株式、日本株式、先進国債券)のうち、先進国株式と新興国株式が少し飛び出ていました。そこで、今ではコストが高く見えてしまう、昔は低コストだったファンドをほんのわずかばかり売却しました。同じアセットならコストの高いファンドから売却した方がお得です。そして、売却した金額分、8資産均等フ [続きを読む]
  • 「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2017」 に投票しました
  • 「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2017」 のサイトから、「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2017」 に投票しました。これに投票するのが目的でブログを去年から始めています。2016年のホームページで、投票・参加のブログ一覧が見られます。意識高い系、情報豊富系ブログの数々、、ため子のような意識低い系ブログは大丈夫なのだろうかと不安になりました。ただ、少し見ていると「投資ブログなのかな?」と思うブ [続きを読む]
  • SBI証券の抽選に当選しました (本人がびっくり!)
  • SBI証券の抽選に当選しました。本人がびっくりです。7月の投信積立キャンペーン!投信積立で現金最大3,500円ゲットのチャンス!【キャンペーン期間】積立設定期間:2017/7/7(金)〜2017/7/31(月)積立発注期間:2017/8/1(火)〜2017/9/30(土)【新規増額設定金額:付与金額と当選人数】10,000円以上:500円を4,000名様にプレゼント!20,000円以上:1,000円を1,000名様にプレゼント!30,000円以上:1,500円を500名様にプレゼン [続きを読む]
  • 「一般NISA」と「つみたてNISA」の切り替え手続き
  • 株価や投資信託の基準価格など、どうなろうと投資方法は変えないので、どうなってもよろしいです。自分でコントロールできないものに関心をもたないことにしています。ため子が最近気になっているのは滞り無く書類の手続きを済ませることです。例えば、昨日の記事に書いた通り、年末調整。書類を提出しさえすれば、数万円、年末に還付されることになりますからね。一方で気になっていたのが、「現行NISA」と「つみたてNISA」の切り [続きを読む]
  • iDeCoに関する年末調整(確定申告)用の書類が届きました
  • ため子らしくなく、仕事にあけくれています。*iDeCoに関する年末調整(確定申告)用の書類(というか葉書)が、国民年金基金連合会から届きました。この書類は10月末に届くということで、備忘録です。節税目的用の保険の書類は早くからとどいていたので、いつiDeCoの書類は届くのかと待っておりました。これで、年末調整の書類が出せます。確定申告でもいいけれど、少しでも早く還付金がほしい。。この還付金をまた投資するのです [続きを読む]
  • 2017年10月時点での投資商品 <運用資産のサテライト編>
  • 、め子の資産の約50%は有リスク商品です。投資商品の内訳は、① SBI証券の特定口座とNISA口座で、8資産均等型バランスファンド② 楽天証券のiDeCo口座で、先進国株ファンド③ 節税目的で、貯蓄型の団体保険④ 楽天証券の特定口座で、100円投資信託です。ポートフォリオのコア(中核)は、①、②、③です。これらについては、既に具体的な投資信託名称については今月記事にしています(過去記事:2017年10月時点での投資商品  [続きを読む]
  • ため夫とため子に共通点があった!(一応、経済ネタ)
  • 2017年度のFund of the yearの案内が出ていました!11月中に投票です。ため子、待ちに待ちましたよ。投票するためにブログ開いたのですから。ため子もここ4回ほど、真面目に投資信託について記事にしてみました。これでFund of the yearの投票権は得られることでしょう。*ここらへんで、もとのペースにもどります。以前書いたことがあるので、ご存知の方もいらっしゃると思いますが、ため子にはため夫というパートナーがいます [続きを読む]
  • NISA40年間を俯瞰してみる
  • ため子は、つかえるNISA枠を上限額まで使いホールドする方針です。今までもこれからも。*つみたてNISAは2037年まで。それまでに、ため子は定年を迎えていますし、アーリーリタイアさえしているかもしれないという状況。もちろん来年は働いて収入があるので新たな投資資金を投入できますが、その後はたして2037年までつみたてNISAに積立し続けられるのでしょうか?NISA40年間を俯瞰してみました。一般:一般NISA、つみ:つみたてNI [続きを読む]
  • 2017年10月時点での資産配分
  • 5月から何か変わったかなと思って記事を書きかけたのですが、100円投資信託積立以外はほぼ何も変わっていません。書く意味があったのかどうか。まあ、Fund of the yearの投票に備えて書いておきます。現在、特定口座とNISAでの積立投資は、8資産均等バランスファンドとごくわずかな4資産均等バランスファンドです。iDeCoは先進国株式、節税目的の保険は日本国債枠です。昔積立てていた4資産は、年に1度リバランスをします。相 [続きを読む]