ゆず さん プロフィール

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ゆずさん: 投資について勉強するブログ
ハンドル名ゆず さん
ブログタイトル投資について勉強するブログ
ブログURLhttp://studyts.seesaa.net/
サイト紹介文IDeCo、つみたてNISA、インデックス投資について勉強したこと、考えたことの記録。
参加カテゴリー
更新頻度(1年)情報提供22回 / 90日(平均1.7回/週) - 参加 2018/02/04 13:00

ゆず さんのブログ記事

  • 過去の記事 …
  • アセットアロケーションをシミュレーションしてみる③
  • つみたてNISAがもう始まったので、あとはiDeCoをどうするのかってことなのですが。と思いながらシミュレーション第三弾。先進国株式 66.9%新興国株式 12.4%日本株式   20.7%日本株は楽天VIで保有している分以外はアクティブファンドで。要はiDeCoをアクティブファンドと新興国株ファンドで運用しようという。若い人はポートフォリオ の10%ほどは新興国に・・というマルキール先生の言う通りに組んで見たパタ [続きを読む]
  • つみたてNISAの収支が反映された!
  • ちまたでは投資信託の収支、損益といったものをご報告されているブログをよくお見かけしますが、果たしてこれってSBI証券のどのページでみられるのかな・・と疑問に思っていたところ、反映されているページを発見!営業日の毎日つみたてなので、まだ2日分そこそこしか反映されていませんが(笑)まだ額が額なのでそんなにしょっちゅう確認しても仕方ないので、月に1回くらいは見てみてもいいかな・・と思っています。それにして [続きを読む]
  • iDeCo開始までの道のり③〜返送書類が届いたらしい
  • 先日投函した申し込みに関する返送書類を受領したとSBI証券からメールがきていました。さてさて、今後どうなるかというと・・・SBIでの書類確認が完了した後、国民年金基金連合会で加入資格等の確認があるようで、これを待ちます。これができたら、iDeCoのページののログインIDなんかが記載された「IDおよびパスワードのお知らせ」が手元に届きます。そしてなんと発送までには概ね1ヵ月〜2ヵ月程度かかりますとのことです。うーん [続きを読む]
  • つみたてNISA設定完了!
  • つみたてNISAの口座が昨日開設できていたので、買付の設定をしました。いろいろと悩んだのですが、楽天・全世界株式ファンド楽天・全米株式ファンドの2つに決めました!アメリカ株のものと、世界分散投資のものを購入しよう、ということに決めて、まず前者は即決です。信託報酬も安いし、アメリカ一本とはいえ3000以上の株式に分散投資。そもそもVTIが強いイメージもありますし。分散投資は先進国株式にするか全世界株式にす [続きを読む]
  • アセットアロケーションをシミュレーションしてみる②
  • 先進国株式85.7%日本株アクティブファンド14.3%いっそ新興国なしでどうかというパターン。相変わらず7割近くは米国です。というのもつみたてNISAもiDeCoも半分ずつはアメリカ株に連動するファンドを購入したいなと思っているので。わたしが今後積立投資していくのは最大30年ですが、それくらいの期間なら例えばコカコーラやマクドナルドみたいなアメリカの代表企業が、がアメリカ以外の国の何かしらの企業にとってか [続きを読む]
  • アセットアロケーションをシミュレーションしてみる①
  • この投信にしようかなー?と思っているものの資産配分から、その通りに買うとどんなアセットアロケーションになるのかざっくり計算してみました。リスク資産のみ。先進国株式 85.5%(米国株式だけで70%近く、残りは欧州)日本株アクティブファンド 9.5%新興国株式 4.6%リスク19.69% 15%くらいは新興国とかひふみやジェイリバイブみたいなもので積極的に保有してみる枠。今回の案では全世界株式投資の [続きを読む]
  • ウェルスナビに聞くわたしのポートフォリオ
  • 話題のロボアドバイザー。長期投資にあたってポートフォリオ提案、買い付け、自動積立、リバランスと投資素人には難しい作業をすべて行ってくれるAIです。実績もよいものがいくつかあるようで、大手のウェルスナビの体験でわたしのポートフォリオをどう組んでくれるのか試してみました。ウェルスナビはノーベル賞をとったポートフォリオ理論等に基づいて、米国ETFを通じた世界分散投資を年率1%の運用手数料で行ってくれるそうで [続きを読む]
  • SBIハイブリッド預金設定!
  • まぬけなことにできなくなっていた住信SBI銀行へのログイン問題。解決しました。ユーザーネームもパスワードも忘れていたわけで、自力ではどうにもならない状況でしたが、①住信SBI銀行ホームページから仮パスワード発行申請②本人限定受取郵便で配達してもらう③仮パスワードを使って自分のユーザーネームを調べて、ユーザーネームと仮パスワードを使ってログインという流れでなんとかなりました。申請してから配達まで1週間はみ [続きを読む]
  • 楽天銀行口座開設!
  • ずっと給与を入れてた銀行、今後も奨学金の返済があるのでもちろん口座指定はしていくのですが、ちょっと4月から受け取り口座を変えることを検討しています。1つにはSBI証券と住信SBIネット銀行をつないでハイブリッド預金を利用してつみたてNISAをしたいこと。これはまた詳しく記録したい。あと楽天ポイントを貯めよう!と急に思い立ちまして。投資を考えて自分の資産確認すると節約できることないかなって人は考えるものですね [続きを読む]
  • 米国株へは投資したい
  • 昨日もだらだらと悩んでいることを書き綴っていましたが、米国株がポートフォリオの中心、というのは決めています。まあ先進国株式に投資しても半分以上は米国株なので、大抵の方のポートフォリオがそうなっているのだろうとは思いますが。むしろアメリカ以外の先進国ってポートフォリオに必要かな・・くらいのことすら考えてしまっている今日この頃の思考を記録したいと思います。①先進国ってだいたい少子高齢化が進んでいるただ [続きを読む]
  • 投資信託選びの前に・・アセットアロケーション
  • アセットアロケーションについてまず考えていきたいなと思います。と言ってもこれからのお給料の一部をつみたてに回していくわけですから、何%をリスク資産に、と現状ではっきりと計算できるわけではないので、今の考えをざっくりと。まず、今現在の預金は投資には回しません。無リスク資産として現金で保有します。定期に入ってる分は満期がきたらひょっとしたら考えるかもしれませんが・・・とりあえず今の預金額がキープできれ [続きを読む]
  • iDeCo開始までの道のり②〜書類を投函する
  • 事業所に書いてもらう書類が戻ってきましたので、自分が記入すべきところを記入していよいよ申し込み書類を投函してきました。書類を書くときにいくつか気になったことは・・・①iDeCoの引き落とし口座として住信SBI銀行は使用できないてっきり提携銀行だから使えるもんだと思ってましたが、ネット系銀行は使用できないようです。楽天銀行は使用可能なようでした。結局奨学金の返済口座としても利用してて給与の一部を毎月振り込ん [続きを読む]
  • 「お金は寝かせて増やしなさい」を読んだ!
  • 近々始まるいざインデックス投資に向けて勉強中。今日はこちら。お金は寝かせて増やしなさい【電子書籍】[ 水瀬ケンイチ ] - 楽天Kobo電子書籍ストア「ほったらかし投資術」も執筆され、有名ブロガーの水瀬ケンイチさんの著書です。同じ方が書かれたわけですから「ほったらかし〜」やブログと記述や理論としてはかぶるところも多いわけですが、実際に15年間インデックス投資をされてきた実績もどーんと公開されていて、興味深か [続きを読む]
  • 「ほったらかし投資術」を読んだ!
  • 「簡単」で「無難」で「負けにくい」お金の運用方法!ありがとございますそれほしかったやつです。資産運用を始めるにあたっていろんなブログ読んだり証券会社のホームページを読んだりしましたが、「やっぱり本をちゃんと読まなきゃだめby学生時代の指導教官」と言われ続けた数年間を思い出して、インデックス投資に関する本を何冊か読んで勉強することにしました。まず読んだのが「ほったらかし投資術」です。ほったらかし投資術 [続きを読む]
  • 何に投資するのがいいの?
  • 着々と申し込みの手続きが完了し・・・実は手間取ってるものもありますがまた記事に書くとして。口座を開設していよいよファンドを選ぶという段階が近づいているのかなと思います。今の段階でいろいろ考えたことを記録しようと思います。一応いろんな方のブログを読み、本も読み。本の方はまたメモ代わりに記事にしたいと思ってます。まず思ったのは・・・素人なりにですけど(笑)、債権はいまのところ別にいいのかな、と。そこま [続きを読む]
  • 投資、リスクは?元本はどうなる?
  • iDeCoのことは去年から認識はしていて、加入しよう加入しようとは思って銀行勤めの友人に話を聞いていました。ただこのときは、絶対元本保証じゃなきゃやだ!元本割れいやだ!!と頑なに思っていました。笑。それから投資信託について勉強したり本を読んだりして、今はiDeCoにせよつみたてNISAにせよ、積立投信はある程度リスクのあるものを購入しようという考えに変わっています。また本読んだことも記録していこうとは思っている [続きを読む]
  • つみたてNISA、分配金ってどうなるの?
  • iDeCoの分配金についてはまとめましたが、じゃあつみたてNISAの分配金は?ということで調べてみます。SBI証券ではNISAやつみたてNISAの分配金は、申し込み時に「株式数比例配分方式」を選ぶよう画面がででてきます。こうすることで分配金はSBI証券の証券総合口座に入金されるようです。そしてiDeCoでは可能だった分配金再投資ですが・・・再投資はできないわけではないですが、この再投資した額は年間投資限度額の40万の中にカウ [続きを読む]
  • iDeCo、分配金ってどうなるの?
  • 投資といったら分配金。一応初心者でもこの言葉は知っています(笑iDeCoではこの分配金はどうなるのかな、さてわからないことは勉強勉強。iDeCoはかけ始めると60歳になるまでお金を引き出せません。そしてこれはどうやら、分配金も同じようです。分配金も受け取れない。じゃあ分配金はどうなっているのか。どうやらiDeCoではこの分配金、つまり投資信託の運用ででた収益は毎月かけている元金に組み込まれて再投資されるようです [続きを読む]
  • つみたてNISA開設までの道のり①〜口座を開設する
  • iDeCoよりもつみたてNISAの方が早く開始できそうなのは先日もブログに買いた通りです。こちらも開始まで何をしたか記録しておこうかと。まずわたしの場合は、SBI証券でつみたてNISAの申し込みをしました。この時まだ証券口座を持っていなかったので、証券口座とNISA口座の開設を同時に申し込んだような形です。ホームページ上での申し込みは、必要事項を記入していくこととマイナンバーの登録が必要です。マイナンバーは後日郵送と [続きを読む]
  • iDeCo開始までの道のり①〜書類を揃える
  • SBIの証券口座の開設、あとは封筒をポストへ投函して待つのみ・・・となりました。正しく記入さえできていればあとは数日?待つのみ、のはず。つみたてNISAの口座の申請書も一緒に送るので、そちらも同時のはず。しかしiDeCo。年金という特性のためか、こちらはまだもう少し時間がかかりそうです。iDeCoの申し込みにあたって資料を取り寄せた際、提出すべき書類が入っていました。基礎年金番号、金融機関について・・・こういった [続きを読む]
  • 住信SBI銀行、パスワード忘れた!
  • タイトルの通りです。反省・・・住信SBI銀行で口座を作ったのは、もう10年ほど前、バイトの給与口座に指定されたからでした。確か。当時ネットバンクについてよくわかっていなかったわたしはどうやら、引き出しくらいしかしないしよくわからないしーとかおそらく思ったのでしょう、ユーザーネームやパスワードが何だったのか、どこにも記録してない(汗どちらも思い出せないともう電話で問い合わせるしかないようです。新しく口 [続きを読む]
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