かつお さん プロフィール

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かつおさん: かつおの庶民派投資ブログ
ハンドル名かつお さん
ブログタイトルかつおの庶民派投資ブログ
ブログURLhttp://syomin-toushi-katsuo.net/
サイト紹介文底辺投資家かつおの 初心者の方のために 投資体験を綴っていきます。 投資歴10年弱。
参加カテゴリー
更新頻度(1年)情報提供69回 / 74日(平均6.5回/週) - 参加 2018/09/27 09:23

かつお さんのブログ記事

  • 【応援】つみたてNISA初年度は含み損!やめたいと考えている方へ
  • こんにちわ。かつおです。つみたてNISAが2018年1月から開始され、はや1年が経過しようとしています。早いものですね。金融庁のNISA口座数の四半期毎発表(18年10月12日)によれば、つみたてNISA口座は2018年6月末で68 万 8,573 口座が開設済みであるとのこと。半年で68万口座なので、既に100万口座ぐらいには届いているのでしょうか。発表日が遅いのでまだわかりませんが、今後の伸びは気になるところですね。さて、一部のニュースに [続きを読む]
  • 【趣味】ハイブリッド車とガソリン車はどっちがお得なのかお悩みの方へ
  • こんにちわ。かつおです。最近は、日米ともに株式市場が下落し荒れていますね。かといって、相場のことですから個人がどうにかできるものでもないですから、気にしないことにしましょう。そこで、今回はボーナスも出たし車でも買うかという人のために、ハイブリット車かガソリン車のどっちがよいか、悩まれている方のために、検証記事を投稿します。①はじめに最近は同一車種でもハイブリット車とガソリン車が併売されているケース [続きを読む]
  • レオスのブックビルディング受付が開始されました初値はどうなるか
  • こんにちわ。かつおです。前回記事にて、レオス・キャピタルワーク株式会社が新規上場することをお伝えしました。本日は、仮条件が決定しブックビルディングが始まりましたのであらためて紹介します。管理人の勝手な初値予想もしてみました。①仮条件の価格は1株当たり価格は、1,300円〜1,400円と仮条件が提示されました。ここから、公開価格の決定プロセスに至るわけですが、この仮条件価格から、2017年度業績の1株純利益81円から [続きを読む]
  • 管理人のいびつなポートフォリオとリバランスのすすめ
  • こんにちわ。かつおです。本日は、管理人のポートフォリオをご紹介しつつ、リバランスについて記事にします。私は、年に一度はリバランスするという自分ルールを設けています。だいたい、毎年12月をリバランス月と定めております。当初の方針ですと、外国株式60%、国内株式40%ぐらいの割合でざっくりやっておこうという感じです。リバランスは、高くなった資産を売り、安くなった資産を買い当初の資産配分に戻し、リスクを一定に保 [続きを読む]
  • 冬のボーナスで投資するならSBI証券がお勧めな理由
  • こんにちわ。かつおです。もうすぐ、冬のボーナスの時期ですね。皆様のふところも温かくなり、投資意欲がむくむくとわいている方もいるのでは。「一般社団法人 日本経済団体連合会」が東証一部上場企業のうち、主要21業種大手251社(従業員500人以上)を対象にした調査によれば、2018年年末賞与の妥結状況は、平均で956,744円だそうです。これは、前年と比べ+3.49%となっており増加しているとのこと。ただし、この数値は、上場して [続きを読む]
  • 【報告】楽天ポイント運用、テーマ型投信の実験運用(2018年11月末)
  • こんにちわ。かつおです。過去記事で、実験的に「楽天ポイント運用」、eMAXIS Neo(ロボット) 、iFree NEXT(NASDAQ100インデックス)を超小額でお試しすることを紹介しましたが、11月末の運用状況を報告します。開始して間もないですが、月単位で締めて報告していきたいと思います。さて、どんな結果でしょうか。①楽天ポイント運用についてアクティブコースを選択し、当初600ポイントを投入しました。現在は603ポイントとなっており [続きを読む]
  • 【失敗談】家庭持ちサラリーマンが投資をはじめる時に注意すべきこと
  • こんにちわ。かつおです。家庭をもつサラリーマンが投資をはじめるときに、気をつけておいた方がよいことについて記事にします。わたしの職場の同僚の体験談を交えながら、ご紹介したいと思います。独身の方にはあまり関係のない話です。①家族への相談の重要性投資をはじめようとする時、奥様等への事前相談をされない方って割といらっしゃるのではないでしょうか。自分自身は、投資の重要性を認識しすぐに行動を起こすべきだと感 [続きを読む]
  • 【考察】ひふみ投信が抱えるリスクとは
  • こんにちわ。かつおです。今日は、最近なにかと不調で話題のひふみ投信について記事にします。疑心暗鬼になっているファンド保有者もいる方と思いますが、あえて冷静な観点でひふみ投信をもつことのリスクについて考えてみましたので記事にします。管理人自身も、「ひふみプラス」を保有しており、毎月継続して積立購入もしておりますので、あえて厳しめの評価をしてみたいと思います。カリスマ運用者が存在するゆえのリスクレオス [続きを読む]
  • 終わりのはじまりか?個人投資家のとるべき行動は
  • こんにちわ。かつおです。日米ともに、長期の上昇相場が続いてきましたが、各媒体でもトレンド変化がおとずれている主旨の記事がみうけられるようになってきました。相場への弱気論で、日本株から早々に撤退を宣言しているブログ等も見受けられるようになってきましたね。こういう時に、どう行動することが賢明なのでしょうかちょっと考えてみたので記事にします。1.今の株式市場は割高?株式市場が割高かを判断する指標として有名 [続きを読む]
  • 日産自動車の不祥事にみる日本企業への不信感
  • こんにちわ。かつおです。普段は米国株等の情報を記事にしていますが、最近話題となっている日産自動車の不祥事関連について考察っぽい記事を掲載してみたいと思います。すでに、ニュース等の各種報道機関より発表があるとおり、会長による会社財産の不正流用、場合によっては業務上横領になるともいわれています。海外で、子会社経由で住宅購入をさせたり、家族旅行費用を会社に負担させていたとか、いろいろ報道がなされています [続きを読む]
  • 株価乱高下でサラリーマン投資家がとるべき行動とは
  • こんにちわ。かつおです。ここ最近、米国市場も国内市場も荒れていますね。11/20付でダウは、24,465.64ポイントで前日比△551ポイントで2.21%の下落です。日本国内も、それにつられてかここ最近は方向感のない値動きをしていますね。年初来のダウの値動きを下図に表示します。ここ1年アップダウンを繰り返しており、今年初めから投資をはじめた人たちの中には、こんなはずじゃなかったと思える状況の方もいるかと思います。私も、 [続きを読む]
  • 楽天ポイント運用の使用感報告
  • こんにちわ。かつおです。前回記事で楽天ポイント運用について説明しましたが、運用第1日目の状況を報告します。■どんな感じなのか?私はアクティブコースを選択していますが、これは投資信託の楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)の基準価額に連動します。増えることもあれば、減ることもある投資性をもつサービスで、元本(元ポイント?)保証ではありません。さっそくですが、下図に本日の評価額(ポイント?) [続きを読む]
  • 最近のひふみ投信の運用が心配な方へ
  • こんにちわ。かつおです。今日は、投資界隈で一目置かれている、セゾン投信とレオスキャピタルワークについて興味深いデータを入手しましたので、記事にします。ともに独立系、直販をうりに大きくなってきた会社です。顧客とのリレーションシップを大事にし精力的に長期投資を勧めています。特に、レオスのファンドと言えば、ひふみ投信、ひふみプラスについては、テレビで取り上げてからというもの急激に資金流入が続き、純資産残 [続きを読む]
  • バランスファンドを活用した米国株投資のアイデア
  • こんにちわ。かつおです。最近、私の職場で近くの地方銀行の行員がつみたてNISAの説明会を開催しました。金融機関側もこれまで投資に縁のなかった層にも徐々にタッチしてきている感があります。私の職場の20代の子に、つみたてNISAって知ってる?と聞いたところ、知らないですねと即答されました。その子は、とりあえずその説明会には出る予定と言っていましたけど、話聞いてもいいけどその金融機関でNISA口座を開くのはよく考えな [続きを読む]
  • 【個別銘柄分析】マクドナルド(MCD)業績推移まとめ
  • こんにちわ。かつおです。ごきげんいかかがですか。本日は「McDonald's Corp.(MCD)」を取り上げたいと思います。しばらくはダウ構成銘柄を中心に業績分析をやりたいと思います。サクッと業績推移を知りたい方や、じっくり財務状況まで知りたい方にむけて手軽に読めるようにまとめました。英語の本家サイトはわかりづらいですし、日本版の勘定科目名との対応をいちいち調べるのが面倒な方にお勧めします。マクドナルドといえば、日 [続きを読む]
  • 【お得情報】楽天スーパーポイントの夢のある増やし方
  • こんにちわ。かつおです。本日は、楽天スーパーポイントを増やす方法について紹介します。2018年10月3日(水)より開始された「楽天ポイント運用」なる新サービスです。これは、取得した楽天ポイントそのものを、投資信託に連動させることで運用しポイントを育てることを売りとしており、投資性を取り入れたサービスです。 最近いろんな事業者がポイントそのものを運用するサービスを開始してますが、例えばドコモのdポイントでのポ [続きを読む]
  • 【個別銘柄分析】ザ コカ・コーラ カンパニー(KO)の業績評価
  • こんにちわ。かつおです。ごきげんいかかがですか。本日は、前回記事で、P&Gの業績分析をしましたが、今後シリーズでやっていくということを申し上げたので、第2回目は「ザ コカ・コーラ カンパニー(KO)」を取り上げたいと思います。しばらくはダウ構成銘柄を中心にやりたいと思います。グロース株も魅力的で目移りしてしまいがちですが、業績が安定し、株主への還元や高配当な歴史ある銘柄について業績を見ておくことは大事なこ [続きを読む]
  • 【朗報】楽天証券での米国株投資がますます便利に
  • こんにちわ。かつおです。楽天証券での米国株投資がますます便利になります。11月9日付のお知らせによれば2018年11月26日より、米国株式の有効注文期間が最大90日先まで指定できるようになるとのことです。これまで、楽天証券では、注文日当日限りということで他ネット証券にやや遅れをとっていましたが、今回の対応により一歩前進です。そこで、主要ネット証券の米国株取引ルールについて整理してみましたのでご紹介します。 さ [続きを読む]
  • 【個別株分析】ダウ構成銘柄のP&Gは優良ディフェンシブ銘柄か?
  • こんにちわ。かつおです。ごきげんいかかがですか。 私は、ふだんS&P500連動ファンドやダウ連動ファンドを継続的に積み立てておりますが、ここ最近になって個別の米国株式を購入したくてうずうずしております。米国株四季報なんかも購入してみたりしましたが、まだ読んでません(笑)。また、取引時間が夜間ということもありここ数日の間、パソコンの前に構えては、眺めているうちに寝落ちしております。そこで、自分自身への動機付 [続きを読む]